Как расторгнуть договор с подозрительной юридической фирмой и вернуть предоплату?

профессиональная защита прав потребителей и продавцов

Как расторгнуть договор с подозрительной юридической фирмой и вернуть предоплату?

 КАК РАСТОРГНУТЬ ДОГОВОР НА ОКАЗАНИЕ ЮРИДИЧЕСКИХ УСЛУГ

Удивительно, но помимо вопросов по защите прав потребителей, ко мне зачастую обращаются люди, желающие расторгнуть договор об оказании юридических услуг. Ситуация у всех одна и та же: имеется вопрос (как правило по потребительской тематике, но и не только), требующий юридической поддержки.

В Интернете люди находят юридическую фирму, заманивающую либо бесплатной консультацией либо гарантией стопроцентного разрешения спора. Далее заключается договор на значительную сумму.

Как правило, перечень оказываемых по договору услуг довольно широкий: консультация, составления претензии, искового заявления и жалоб во все надзорные органы, ведомства (правоохранительные органы, Роспотребнадзор, Прокуратура, Префектуры, Управы и т.д. и т.п.).

Уже после заключения договора люди начинают читать отзывы об этой фирме и понимают, что, скорее всего, совершили ошибку.
Обращение в юридическую фирму с просьбой расторгнуть договор не всегда заканчивается возвратом оплаченных денег. Более того, зачастую юридически фирмы включают в условия договора пункт о невозможности одностороннего отказа от договора.

КАК ПРАВИЛЬНО РАСТОРГНУТЬ ДОГОВОР ОБ ОКАЗАНИИ ЮРИДИЧЕСКИХ УСЛУГ?

Существуют 2 основных вида заключаемых договоров на оказание юридических услуг:
1.    Договор поручения
2.    Договор на оказание юридических услуг
Рассмотрим каждый из них в отдельности и определим, какие действия должен совершить заказчик услуг для расторжения договора.

Договор поручения
Согласно ст. 971 Гражданского кодекса РФ  по договору поручения одна сторона (поверенный) обязуется совершить от имени и за счет другой стороны (доверителя) определенные юридические действия. Права и обязанности по сделке, совершенной поверенным, возникают непосредственно у доверителя.
Согласно ст.ст.

  971, 975 Гражданского кодекса РФ доверитель обязан уплатить поверенному вознаграждение, если это предусмотрено законом, иными правовыми актами или договором поручения.
В соответствии со ст. 977 Гражданского кодекса РФ договор поручения прекращается вследствие отмены поручения доверителем. Доверитель вправе отменить поручение, а поверенный отказаться от него во всякое время.

Соглашение об отказе от этого права ничтожно.
Помимо указанной выше нормы существует также и общее правило, регламентированное п. 2 ст. 9 Гражданского кодекса РФ: отказ граждан и юридических лиц от осуществления принадлежащих им прав не влечет прекращения этих прав, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Таким образом, подписав договор на оказание юридических услуг, предусматривающий невозможность одностороннего расторжения договора доверитель (заказчик) должен знать, что соглашение об отказе от своего права ничтожно и что отказаться от такого договора можно.

Однако существует одна особенность при расторжении договора на оказание юридических услуг (договора поручения) и она касается размера суммы, которую поверенный (исполнитель) должен возвратить доверителю (заказчику юридических услуг).
Так, согласно ст.

978 Гражданского кодекса РФ если договор поручения прекращен до того, как поручение исполнено поверенным полностью, доверитель обязан возместить поверенному понесенные при исполнении поручения издержки, а когда поверенному причиталось вознаграждение, также уплатить ему вознаграждение соразмерно выполненной им работе.

Важно знать, что это правило не применяется к исполнению поверенным поручения после того, как он узнал или должен был узнать о прекращении поручения. Отмена доверителем поручения не является основанием для возмещения убытков, причиненных поверенному прекращением договора поручения.

Это означает, что вы можете расторгнуть договор на оказание юридических услуг, возместив юридической фирме, однако, расходы пропорционально выполненной ею работе.

ЧТО НУЖНО ДЕЛАТЬ?

Таким образом, как только вы решили расторгнуть договор об оказании юридических услуг, вам нужно

1. Срочно обратиться письменно в юридическую фирму и заявить об отмене поручения, желательно включив в текст заявления и время подачи такого заявления.

Это нужно сделать для того, чтобы юридическая фирма остановила выполнение работ по заключенному договору, то есть не выполнила больше работ, стоимость выполнения которых удержит с вас при расторжении договора.

2. Потребовать у юридической фирмы передать вам исполненное ею по договору на момент обращения с заявлением от отказе от исполнения договора, например, по акту выполненных работ.

Это необходимо для того, чтобы вы могли доказать, что на момент обращения в юридическую фирму работы им фактически были не выполнены или выполнены частично.

Дело в том, что если дело дойдет для суда, то у юридической фирмы будет много времени, чтобы выполнить работу по договору (подготовить письма/претензии/иски – в зависимости от того, что они обязались сделать по договору). Таким образом, в суде они покажут, что работы им были выполнены, а истец просит вернуть деньги в полном объеме.

В этом случае бремя доказывания того, когда эти работы были фактически выполнены юридической фирмой лежат на истце. Надлежащим доказательством при этом будет акт выполненных работ.

Однако юридическая фирма может отказать в выдаче такого акта, ссылаясь на различные обстоятельства. В этом случае, вы можете наряду с претензией или в качестве приписки к ней письменно в двух экземплярах указать, что на момент обращения с заявлением о расторжении договора работы исполнителем не выполнены (или выполнены частично).

Надо заметить, что и со стороны юридической фирмы (особенно если мы говорим о недобросовестной организации) могут быть различные уловки, позволяющие удержать с вас по максимуму оплаченных вами денег.

Например, жалобы в надзорные органы (а это как правила основная часть денежных средств за юридические услуги, так как надзорных органов много) это, как правило, заготовки, в которые вставляется лишь наименование лица, обратившегося с жалобой и лица, на которое поступила жалоба.

Копируя и вставляя в эти заготовки ваши данные, юридическая фирма за 5 минут может сделать основную работу по договору.
Именно поэтому, обращаться нужно письменно и незамедлительно.

Договор на оказание юридических услуг
На договор об оказании юридических услуг (если он не называется «Договор Поручения») распространяются нормы главы «Возмездное оказание услуг» Гражданского кодекса РФ.
Согласно ст.

779 Гражданского кодекса РФ по договору возмездного оказания услуг исполнитель обязуется по заданию заказчика оказать услуги (совершить определенные действия или осуществить определенную деятельность), а заказчик обязуется оплатить эти услуги.
Согласно ст.

782 Гражданского кодекса ФР заказчик вправе отказаться от исполнения договора возмездного оказания услуг при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов.
Согласно п. 2 ст.

779 Гражданского кодекса к отношениям, вытекающим из договора возмездного оказания услуг не применяются нормы главы «Договор поручения», зато применяются нормы о «Договоре Подряда».
Согласно ст.

717 Гражданского кодекса РФ если иное не предусмотрено договором подряда, заказчик может в любое время до сдачи ему результата работы отказаться от исполнения договора, уплатив подрядчику часть установленной цены пропорционально части работы, выполненной до получения извещения об отказе заказчика от исполнения договора. Заказчик также обязан возместить подрядчику убытки, причиненные прекращением договора подряда, в пределах разницы между ценой, определенной за всю работу, и частью цены, выплаченной за выполненную работу.

Все это юридически тонкости, но правило при расторжении договора на оказание юридических услуг или договора поручения одно: ВЫ МОЖЕТЕ РАСТОРГНУТЬ ЗАКЛЮЧЕННЫЙ ДОГОВОР, ОПЛАТИВ ИСПОЛНИТЕЛЮ ЧАСТЬ ВЫПОЛНЕННЫХ ИМ РАБОТ.


Для того, чтобы оплаченная вами денежная сумма была возвращена в полном объеме или в большей части, нужно незамедлительно письменно обратиться в юридическую фирму с заявлением об отмене поручения/отказе от исполнения договора.

Если Вам отказывают в возврате денег – обращайтесь ко мне.

Судебная практика по таким спорам всегда на стороне истца. Для примера Вы можете озакомиться с этим судебным решением.

См. также Защита прав потребителей: к кому обратиться за помощью? Советы и риски.

Источник: https://ruzpp.ru/poleznaya-informaciya/statii/124-kak-rastorgnut-dogovor-na-okazanie-yuridicheskikh-uslug

Как расторгнуть договор на оказание юридических услуг

Как расторгнуть договор с подозрительной юридической фирмой и вернуть предоплату?

У каждого гражданина есть свои права, которые должны неукоснительно соблюдаться. Однако в течение жизни мы сталкиваемся с различными ситуациями и людьми, способными в той или иной мере нарушить наши права и интересы. Правовой защитой в нашей стране занимаются юристы, но что же делать, если этот самый специалист нарушил права своего доверителя?

Дорогие читатели! В статьях описаны лишь типовые (шаблонные) ситуации и способы их решений.

Стоит учитывать, что каждый случай уникален, и для решения отдельного вопроса, требуется индивидуальный подход.

Чтобы узнать, как действовать именно в Вашем случае, рекомендуем воспользоваться бесплатной консультацией по номеру 8 (499) 755-64-00 или напишите нам через форму для обращений.

В данной статье будет подниматься вопрос о том, как расторгнуть договор на оказание юридических услуг, ведь многие люди для защиты своих интересов в суде или же просто для получения консультации, находят юридическую фирму через интернет, связываются с ее представителями, которые предлагают приехать в компанию и обсудить все вопросы лично. В результате таких встреч нередко клиентов наталкивают на заключение сомнительных договоров с последующей оплатой предоставляемых услуг. Как правило, граждане сначала ставят свою роспись, а уже потом читают отзывы о данной компании или же договора, которые были подсунуты правовыми «специалистами». Именно такие ситуации и приводят к желанию клиентов досрочно расторгнуть договор на оказание юридических услуг. Но данные компании будут, мягко говоря, неохотно отказываться от своих пока еще клиентов, предпринимая всевозможные ухищрения для удержания доверителей до конца окончания договорных отношений, чтобы не терять доходы.

Для того, чтобы расторгнуть договор на оказание юридических услуг, нужно заручиться поддержкой настоящего высококвалифицированного юриста, который будет предугадывать каждый следующий шаг мошенника и поможет грамотно аннулировать подписанное соглашение с наименьшими финансовыми потерями.

Специалисты компании Юр-Инфо обладают многолетним опытом в решении споров доверителей с юридическими компаниями и имеют сотни выигранных дел в своей профессиональной деятельности. Для связи с ними действует круглосуточная горячая линия, номер телефона которой указан в шапке нашего сайта.

Процедура расторжения договора на оказание юридических услуг

Любой договор представляет собой соглашение двух и более сторон на выполнение определенной деятельности, в нашем случае сторонами являются доверитель и юрист какой-либо компании.

Многие организации прописывают в подобных документах дополнительные условия, которые затрудняют одностороннее расторжение договора на оказание юридических услуг . Делается это с целью удержания своей клиентской базы.

Если у вас есть серьезная причина для аннулирования соглашения или же после заключения договора вы перестали нуждаться в оказании помощи юриста, рекомендуется действовать следующим образом:

  • На юридический адрес организации направляется претензия с просьбой расторгнуть договор на оказание юридических услуг . Прошение следует оформить грамотно и отправить заказным письмом с уведомлением о вручении сотруднику компании. Данная претензия будет являться доказательством в судебном разбирательстве, если таковое состоится, мирного урегулирования спорта между сторонами.
  • После получения вашего письма, сотрудники юридической компании обязаны составить соглашение об аннулировании договорных отношений между организацией и доверителем. При этом, вам придется оплатить те услуги, которые сотрудники уже успели вам оказать.
  • Если от юридической компании не последовало никакой реакции, и вам не пришел ответ в течение 30 дней после направления им претензии, вы имеете полное право на подачу искового заявления в суд с целью одностороннего расторжения договора на оказание юридических услуг . После рассмотрения всех материалов дела, суд вынесет решение об аннулировании подписанных договоренностей, обязав юридическую компанию вернуть вам выплаченные денежные средства, а вам в свою очередь оплатить уже предоставленные специалистами услуги.

Основания для одностороннего расторжения договора на оказание юридических услуг

Прекратить действие любых договорных обязательств можно двумя путями: по обоюдному соглашению сторон и в результате вынесения судебного решения.

Если рассматривать первый вариант, то расторгнуть договор на оказание юридических услуг возможно в любой момент по просьбе доверителя и согласия сотрудника компании, при этом необходимо провести данную процедуру, не нарушив права юридической фирмы.

В том случае, если противоположная сторона конфликта не желает аннулировать договоренности и продолжает без вашего на то согласия предоставлять уже не нужные услуги, следует обратиться в суд для защиты собственных прав и интересов.

Одностороннее расторжение договора на оказание юридических услуг при помощи судебной инстанции будет возможным лишь при нарушении юридической компанией условий договора.

В качестве оснований для прекращения сделки на предоставление услуг, суд примет во внимание следующие нарушения:

  • Отсутствие выполнения обязательств, прописанных в официальном договоре, которые взяла на себя юридическая фирма.
  • Отсутствие предоставленных услуг в сроки, обговоренные в подписанном договоре.
  • Низкое качество услуг, которые предоставляет по договору юридическая компания.

В суде необходимо не только указать причину одностороннего расторжения договора на оказание юридических услуг , но еще и представить доказательства того, что данный фактор действительно существует.

Можно ли вернуть деньги, если нет причин для расторжения договора на оказание юридических услуг

Случаются ситуации, при которых гражданин, подписавший договор на оказание услуг, перестает нуждаться в их получении.

Причиной могут быть личные обстоятельства, а также просто исчезновение той проблемы, для решения которой нужна была юридическая помощь.

Вернуть деньги, если нет причин для расторжения договора на оказание юридических услуг – возможно, однако доверителю необходимо будет оплатить компании те услуги, которые уже были предоставлены до желания аннулировать договорные обязательства.

Юридическая помощь при расторжении договора на оказание юридических услуг

Прибегнуть к помощи квалифицированного специалиста в решение данных конфликтов – рекомендуется, прежде всего, для защиты собственных потребительских прав.

Юристы компании Юр-Инфо предоставляют своим доверителям бесплатную первичную консультацию в любое время суток.

Чтобы связаться со специалистом, достаточно позвонить по номеру горячей линии или оставить заявку на обратный звонок юриста.

Знание законодательной базы необходимо для выхода из конфликта, второй стороной которого является юридическая компания. Наши специалисты не только ответят на все интересующие вас вопросы, но также подскажут план дальнейших действий для возврата собственных финансов и аннулирования подписанного договора.

Источник: https://yur-info.ru/zpp/kak-rastorgnut-dogovor-na-okazanie-yuridicheskikh-uslug.html

Что делать при блокировке счёта или карты по 115-ФЗ — Финансы на vc.ru

Как расторгнуть договор с подозрительной юридической фирмой и вернуть предоплату?

Приветствую. Я Сергей Коваль, адвокат. В своей статье я расскажу, что делать, если в банке заблокировали счёт по 115-ФЗ. Простая и понятная инструкция о вариантах действий для самостоятельного разрешения вопроса. Также приведу перечень типичных ошибок.

Виды блокировок

  • Приостановление операций по счёту полностью. Означает запрет проведения любых операций как расходных, так и приходных (некоторые операции могут быть разрешены). Основанием может служить арест счёта в рамках исполнительного производства, внесение владельца счёта в список лиц, финансирующих терроризм, исполнительные меры по уголовному делу и так далее.
  • Частичное приостановление операций по счёту. Запрещены приходные операции по счёту (не всегда). Снятие наличных денежных средств запрещено, но можно проводить безналичные операции. Иногда также заблокирован доступ в интернет-банк.
  • Приостановление проведения конкретной финансовой операции. Запрет на проведение операции до момента устранения причин приостановления.
  • Отказ в проведении конкретной финансовой операции. Отказ в проведении операции без возможности её проведения в дальнейшем.
  • Полное приостановление операций по счёту вместе с расторжением договора банковского обслуживания, требование вывести деньги на счёт в другом банке. Происходит как правило в случае, когда банк в течение года два и более раза выдал отказ в проведении операции по распоряжению клиента.

Основные причины блокировок в отношении физических лиц

  • Поступление денежных средств на счёт от юридического лица с последующим их обналичиванием.
  • Неоднократное поступление денежных средств на счёт от юридического лица, находящегося в другом регионе (чаще всего в отношении фрилансеров).
  • Поступление на счёт крупной суммы денег (в законе указан размер больше 600 тысяч рублей, мы сталкивались со случаем блокировки за получение разового платежа в размере 200 тысяч рублей).
  • Неоднократное поступление на счёт мелких сумм денег от разных юридических и физических лиц (в законе указан накопительный размер 600 тысяч рублей, есть прецеденты блокировки при общей сумме 150 тысяч рублей).
  • Наличие владельца счёта в «чёрном списке» Росфинмониторинга или межбанковском черном списке.
  • Наличие лица, переводящего деньги на ваш счет, в «чёрном списке» Росфинмониторинга. Иногда это также относится к лицу, находящемуся в федеральном розыске.
  • Заявка владельца счёта на получение большой суммы наличных денежных средств со счета (как правило больше 600 тысяч рублей). Причем необязательно, чтобы эти денежные средства поступили от посторонних лиц. Это могут быть и собственные средства, переведённые со счёта в другом банке.
  • Получение денежных средств на счёт по нетипичным или незаконным основаниям платежа. Например, нетипичное основание платежа — возврат денег за ранее поставленную продукцию физическому лицу, дарение, выплата страхового возмещения не от страховой компании.
  • По счетам, открытым в валюте. Поступление на валютный счет денежных средств от лица, не являющегося родственником. Также перевод на валютный счет лицу, не являющемуся родственником. Особенности связаны с законодательством о валютном контроле.
  • Неоднократное снятие наличных денежных средств, переведённых со своего счёта из другого банка.
  • Транзит денег в другой банк. Независимо от того, кому вы перечисляете денежные средства – физическому, юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю. Под транзитом понимается быстрый (в течение пары суток) перевод денежных средств, поступивших на счёт (как правило, большей их части).
  • Отсутствие экономического смысла в проводимой операции.
  • Перевод денег по непонятному основанию платежа.
  • Использование счёта (карты) третьим лицом без надлежащего оформления (к этому будут относиться случаи хищения со счёта денег, в настоящее время банкам предоставлено право блокировать операции при наличии подозрений на хищение).
  • Арест счёта судом или приставом.

Сроки блокировки

  • Пять дней. Банки приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счёт физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о её осуществлении должно быть выполнено (пункт 10 статьи 7 115-ФЗ).
  • 30 дней. При наличии распоряжения Росфинмониторинга для дополнительной проверки операции (статья 8 115-ФЗ).
  • Бессрочно. При наличии решении суда, касающегося лиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к терроризму или экстремизму. Действует такое приостановление до отмены решения суда.

На практике сроки блокировки значительно дольше. Банки автоматически продлевают блокировку на время рассмотрения ваших документов. Очень часто бывает, что банк запрашивает дополнительные документы. В некоторых случаях разрешение вопроса может занять несколько месяцев.

Как банк уведомляет вас о блокировке счета

Сам по себе процесс уведомления регламентирован законодательством недостаточно хорошо. Как правило, банки разрабатывают собственные регламенты, на основании которых выполняется процедура извещения клиента.

Чаще всего уведомление предусмотрено посредством SMS-сообщений, сообщений в мобильный банк или телефонного звонка (телефонограммой). Выполнение любого из предусмотренных регламентом действий считается надлежащим извещением клиента.

Алгоритм ваших действий при блокировке

  • После получения уведомления о блокировке или приостановлении операции по счёту первым делом посещаете банк лично. Требуете выдать официальный документ с основаниями блокировки счета (обычно это уведомление о приостановлении операций по счёту или отказе в совершении операции вместе с запросом о предоставлении документов). Если банк отказывает (а отказывают нередко), можно писать жалобу в ЦБ (можно позвонить). Но до этого момента пишем запрос и отдаем под роспись сотруднику банка (желательно иметь копию, в крайнем случае можно сфотографировать на телефон жалобу с отметкой о принятии). Параллельно рекомендую обратиться на горячую линию банка и описать ситуацию. Все эти действия можно делать только в том случае, если банк отказывает вам без объяснения причин. Если счёт заблокировали из-за одной приходной операции, сразу же узнаём, возможно ли разрешение проблемы, если операция будет отменена (то есть деньги будут отправлены обратно). Иногда банк соглашается на такой вариант. Если он для вас приемлем, рекомендую воспользоваться.
  • Если выдали уведомление, то из него или приложенного запроса узнаёте причину блокировки и список требуемых документов для проверки законности операции.
  • Узнаёте вид блокировки. От этого зависит возможность фактических действий по управлению деньгами. Рассмотрение документов может занять до двух месяцев (редко – до четырёх). Всё это время вы будете лишены возможности управления деньгами. Но в некоторых случаях банки предоставляют возможность открытия вклада или счёта. Так вот, чтобы понести меньшие финансовые потери, рекомендуем на этот период времени открыть вклад с возможностью расходных операций. Если вопрос разрешат раньше, вы спокойно снимете деньги.
  • В запросе банка будет список документов, который вы обязаны предоставить для подтверждения легальности совершенной операции. Готовите пакет документов в полном объёме, запрошенном банком. Если вы не предоставите какой-либо документ, банк спокойно вам откажет. Поэтому документы надо предоставлять все.
  • Если заблокировали счет из-за конкретной приходной операции. Представляете документы по этой операции. Например, вам поступили деньги, назначения платежа нет. Если это был возврат займа — представляете договор займа. Если вам оплатили выполненную работу — представляете договор оказания услуг (правда, банк в ответ может запросить с вас данные, подтверждающие регистрацию в качестве ИП или самозанятого, а также сведения об уплате налогов, имейте это в виду). Если была сделка по продаже квартиры, машины — договор купли-продажи и выписку из ЕГРП на недвижимость, сведения из ГИБДД на машину.
  • Если счёт заблокировали из-за конкретной расходной операции. Представляете документы по операции — основание её проведения (счет, договор и так далее). Если просят обосновать экономический смысл операции — обосновываете письменно.
  • Если заблокировали счёт и просят пояснить происхождение денег. Представляете документы, подтверждающие легальность происхождения денежных средств (справки по форме 2-НДФЛ, налоговую декларацию, договоры купли-продажи недвижимости, купли-продажи автотранспорта и иного имущества, документы по получению наследства). Советую дома хранить справки об уплаченных налогах как минимум за три года, лучше — за пять лет.
  • Если счёт заблокирован по решению суда или пристава в рамках исполнительного производства, то вам нужно подать жалобы на указанные акты.
  • Если расторгли (или требуют расторгнуть) договор о банковском обслуживании и просят все деньги отправить на счёт в другой банк безналичным платежом (иными словами, заблокирована одна или несколько операций, сам счёт заблокирован, но, если вы согласитесь, его разблокируют и дадут вывести деньги в другой банк). Не представляет сложности согласиться с требованиями банка и уйти в другую финансовую организацию на обслуживание. Но прежде следует рассмотреть последствия такого развития событий. Прежде всего, это может быть не бесплатно. Во многих договорах на банковское обслуживание в этом случае может быть предусмотрен штраф в размере 10-15% от суммы денежных средств, находящихся на счёте. Выполнив требования банка, вы можете попасть в так называемый межбанковский список неблагонадежных клиентов (обычно его называют «чёрный список»). У вас могут быть проблемы при открытии счетов в дальнейшем в любом банке страны (банки обмениваются информацией). В этом случае рекомендуем не спешить соглашаться с требованиями банка (если есть такая возможность). Советуем сначала попробовать объясниться и узнать причины такого отношения. И только потом решать — выводить деньги или оставлять.
  • Подготовив список документов, передаём его в банк с описью, получаем отметку о принятии. Всю переписку с банком ведём письменно, подтверждающие документы сохраняем. Допустимо представлять документы посредством обмена электронными письмами (в большинстве банков просят представить документы в электронном виде).
  • Стандартный срок рассмотрения ваших документов банком — десять рабочих дней. Если банк вышел за пределы этого срока, напоминаем о своём существовании звонком ответственному сотруднику, если нужно — запросом об итогах рассмотрения документов.
  • Если банк вынес решение в вашу пользу, делаем выводы из неприятной ситуации, чтобы избежать таких случаев в будущем.
  • Если банк вынес решение не в вашу пользу, получаем ответ по итогам рассмотрения. Решаем вопрос об обжаловании действий банка в ЦБ РФ через сайт. Если не помогло, остаётся лишь судебный спор.

Как это работает на практике

С чем столкнулись мои клиенты при блокировках и как им успешно удалось разрешить свои проблемы. На практике большая часть блокировок связана со следующими основаниями.

На первом месте — транзит денежных средств.

Пришедшую сумму на счёт владелец отправил на карточку жене, которая сняла деньги для расчета в магазине (магазин не принимал карточки). Счёт заблокировали. Ситуацию удалось разрешить очень быстро — в банк был представлен кассовый чек на покупку. Этого оказалось достаточно для разрешения ситуации.

На втором месте — снятие денежных средств наличными.

Сталкивались со следующими случаями.

Банк потребовал документы по вопросу снятия крупной суммы денег наличными. Причем деньги на счёт были внесены наличными самим владельцем счёта. До представления документов и объяснений счёт заблокировали. Ситуацию удалось разрешить представлением договора вклада из другого банка, в котором он был открыт (деньги снимались для перевода в другой банк с более выгодными условиями).

В другом случае банк отказал в снятии наличных, заблокировав счёт. В качестве причины указал отсутствие назначения платежа при поступлении денег на счёт. Пришлось представлять документы (договор, счёт) по проведенной операции, письмо из банка-отправителя с подтверждением ошибки в платёжных документах.

На третьем — многочисленные поступления денежных средств от различных контрагентов.

Банк заблокировал счёт лица, получающего деньги от множества лиц, заподозрив занятие предпринимательской деятельностью (совместная покупка). Ситуацию удалось разрешить, представив объяснительную в банк о том, что предпринимательская деятельность не ведётся, и все требуемые документы.

Случаи блокировки карт и счетов граждан, не связанных с предпринимательской деятельностью, достаточно редкое явление. Практически всегда ситуация разрешалась при обращении в банк и выполнении требований о предоставлении документов.

Типичные ошибки, которые не стоит совершать

  • Ссора с сотрудниками банка в отделении. Не стоит ругаться с банковскими работниками. Советую проявить сдержанность в общении, поскольку от сотрудников банка в некоторой мере также зависит окончательное решение вашего вопроса, в том числе и сроки рассмотрения. В некоторых случаях они сами вам могут подсказать как правильно оформить документы или правильно составить объяснения по спорной операции.
  • Угрозы жалобами. Нет никакого смысла угрожать написанием жалобы в ЦБ или головное отделение банка. Вообще жалобу в ЦБ следует подавать только в том случае, когда банк вам окончательно отказал.
  • Угрозы обращением в суд или прокуратуру. Не стоит раньше времени говорить о намерении взыскать с банка ущерб в судебном порядке. Угрозами банкиров не испугаешь, а вот возможность диалога сведёте к нулю.
  • Неполный комплект документов, замена документов письменными пояснениями. Документы надо представлять все и в той форме, в какой требует банк. К сожалению, банк вряд ли устроят ваши устные договоренности с контрагентом по спорной операции. Банк рассматривает только письменные документы.
  • Неясные и запутанные пояснения. Ваши объяснения должны быть достаточно подробными, последовательными и аргументированными.

Источник: https://vc.ru/finance/63855-chto-delat-pri-blokirovke-scheta-ili-karty-po-115-fz

Проблемы от 115 ФЗ и их решения

Как расторгнуть договор с подозрительной юридической фирмой и вернуть предоплату?

В этом году были внесены значительные  изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 года №115-ФЗ «О противодействии  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма».

Данные изменения расширяют полномочия кредитных организаций по контролю за деятельностью коммерческих организаций и противодействию отмывания денежных средств. Как это выражается на практике?

В соответствии с действующим законодательством, банки имеют право отказать в открытии расчетного счета либо приостановить действия по счету (блокировка) без объяснения причин, либо сослаться на ст. 7 п. 5.2 вышеупомянутого ФЗ №115.

Для начала стоит различать две различные процедуры – приостановление операций по счету и приостановление проведения конкретной финансовой операции.

Банк имеет право приостановить полностью все операции по счету («заморозить» счет) только в том случае, если  владелец этого счета внесен  в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Этот перечень размещен на официальном интернет-сайте Росфинмонторинга. Во всех остальных случаях решение о полном блокировании счета может принять только Росфинмониторинг или суд.

При этом Росфинмониторинг вправе «заморозить» счет на срок до 30 суток и только в случае, если имеется информация о причастности владельца счета к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма). На более длительное время счет может быть заблокирован только по решению суда.

На практике такие ситуации встречаются достаточно редко. А вот отказы банка в проведении тех или иных конкретных операций по счету – перечислений денежных средств на счета третьих лиц или выдачи  наличных – все чаще и чаще. Это связано с усилением контроля государства за финансовыми операциями граждан и организаций и противодействием «обналичиванию» денежных средств и вывода их из-под опять-таки государственного контроля.

Какие меры необходимо принять, чтобы не попасть под обязательный контроль со стороны Банка и Росфинмониторинга?

Прежде всего, соблюдать условия, предусмотренные ФЗ-115 в статье 6 и 7.

– не использовать юридический адрес который является адресом массовой регистрации; – не назначать директорами компании лиц младше 22 лет или старше 60 лет – учредитель не должен быть учредителем еще в 2-10 компаниях; – четко прописывать в назначение платежа суть сделки – предоплата по договору № __от ___ за товар и т.д.

; – следить за тем, чтобы оплата в назначение платежа соответствовала виду деятельности компании; -вести документооборот в одном месте, чтобы в случае проверки не оказалось что бухгалтер куда то уехал, а документы у нее в конторе; – проводить любые платежи хотя бы на основании подписанных документов в скане; – фактическое место нахождения компании должно соответствовать указанному в Уставе; – наличие «живого» стационарного телефона, по которому кто-то отвечает; – руководители должны быть на связи; – уплата налога должна быть не менее средней нагрузки по отрасли; – должна быть уплата заработной платы не менее предусмотренного прожиточного минимума, с учетом отчисления налогов (по расчетному счету) в соответствии с представленным в банк штатным расписанием (если потребуется); – в штате должны быть еще сотрудники помимо генерального директора, если компания не относится к малому бизнесу (годовая выручка более 400 т.р.)

– отсутствие у компании собственных или арендованных производственных, офисных, торговых, складских площадей, необходимых для ведения бизнеса.

Рассмотрим несколько практических примеров.

Что делать, если банк принял решение закрыть счет клиента на основании п. 5.2 ст. 7 ФЗ-115.

По общему правилу при закрытии банковского счета клиент вправе снять остаток наличными деньгами путем представления в банк денежного кассового чека с указанием цели получения денег.

При этом банк вправе запросить у клиента дополнительные документы, подтверждающие целевое назначение списания средств в целях проверки этих документов на предмет соответствия требованиям действующего законодательства, в том числе о соответствии требованиям ФЗ-115.

При этом банк вправе предусмотреть во внутренних программах безналичный порядок перечисления остатков средств со счета клиента в случае закрытия счета по основаниям, предусмотренным ФЗ-115.

Это связано с тем, что в соответствии с п. 5.2 ст. 7 ФЗ-115 банк вправе расторгнуть договор банковского счета с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

По общему правилу согласно п. 3 ст.

859 ГК РФ в случае расторжения договора банковского счета остаток денежных средств выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения письменного заявления клиента.

В случае неявки клиента за получением остатка денежных средств указанные средства зачисляются на специальный счет в Банке России в соответствии с Указанием Банка России от 15.07.2013 N 3026-У “О специальном счете в Банке России”.

Таким образом, общими нормами гражданского законодательства не установлено каких-либо ограничений на снятие денежных средств наличными при расторжении договора банковского счета.

Стоит отметить, что представляемые клиентом документы должны подтверждать для банка легитимность указанного клиентом основания для выдачи средств наличными и, как следствие, законность проводимой самим банком операции по выдаче таких средств юридическому лицу.

Так, например, Банком России установлен лимит расчетов наличными деньгами между юридическими лицами по одному договору в размере 100 тыс. руб. Все расчеты, осуществляемые между ними на большие суммы, должны производиться безналичным порядком.

Следовательно, если клиент укажет в качестве цели выдачи средств наличными приобретение хозяйственного инвентаря, банк будет вынужден запросить у клиента соответствующие договоры, чтобы убедиться в том, что цена каждого договора не превышает установленный Банком России лимит.

Рассмотрим другой пример в случае закрытия банковского счета.

Снятие со счета юридического лица денежных средств в наличной форме в сумме, равной или превышающей 600 000 руб., в случае, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности, является операцией, подлежащей обязательному контролю (п. 1 ст. 6 ФЗ-115).

Сведения о ней представляются банками в Росфинмониторинг. Банк также вправе запросить у клиента дополнительные документы, подтверждающие назначение платежа. Вместе с тем необходимо отметить, что ФЗ-115 предоставляет банкам большие полномочия для минимизации риска легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

Расторжение договора банковского счета на основании п. 5.2 ст. 7 ФЗ-115 фактически означает, что клиент неоднократно нарушал требования данного законодательства. Это обстоятельство вынуждает банки внимательнее относиться к проводимым клиентом операциям и предотвратить риск повторного осуществления ими подозрительных операций.

В этих целях законодатель и Банк России позволяют банкам самостоятельно определять во внутрибанковских правилах в рамках ФЗ–15 особенности закрытия таких счетов.

Так, деятельность банка по расторжению договора банковского счета на основании ФЗ-115 должна осуществляться им в соответствии с самостоятельно разработанными программами внутреннего контроля.

При разработке таких документов учитывается различные факторы, предусмотренные Положениями Банка России, но главный, на который стоит обратить внимание, это то, что во внутренних документах банк в рамках контроля легализации и отмывания денежных средств может предусмотреть такие правила, как:

  • при всех сомнительных ситуациях банк обязан уведомлять Росфинмониторинг;
  • банк самостоятельно устанавливает форму письменного уведомления клиента о расторжении договора банковского счета, которое в том числе должно содержать информацию о способах возврата клиентом остатка денежных средств со счета в срок не позднее 60 дней с даты направления такого уведомления;
  • банки имеют полномочия самостоятельно определять способы возврата клиентом остатка денежных средств со счета при расторжении договора счета по основаниям, предусмотренным в ФЗ-115;
  • в целях повышения контроля проводимых банковских операций зачастую банки предусматривают во внутренних документах только безналичный порядок перечисления остатка денежных средств, находящихся на счете клиента, при расторжении договора банковского счета по инициативе банка в случае неоднократного нарушения клиентом ФЗ-115.

Таким образом, в случае если банком во внутренних документах предусмотрены условия лишь безналичного расчета, могут возникнуть сложности с выводом остатка денежных средств при закрытии счета.

Совет: В таком случае необходимо вовремя принимать меры. Дополнительный расчетный счет в другом банке будет гарантией того, что юридическое лицо успеет перевести деньги, и остаток не переведут на специальный счет в Банке России.

На что еще нужно обратить внимание?

Некоторые банки предусматривают в тарифах повышенную комиссию за перечисление остатков с расчетного счета, если счет закрывается в связи с отказом банка в проведении операций по нему. На практике такая комиссия может составить до 30%, и ее удержание банком суды признают вполне законным (Постановление АС Поволжского округа от 3 марта 2015 г. N Ф06-19582/2013).

Ответственность за то, что клиент не представил документы, обосновывающие характер банковской операции.

В целях реализации банком ФЗ-115, зачастую некоторые кредитные организации вводят в договор банковского счета условия о комиссии, которая  взимается с клиента, если он по запросу банка не представит документы, обосновывающие характер проведенной по счету операции, рассматривается как мера ответственности (неустойка).
При этом возможность введения банком в одностороннем порядке какой-либо меры ответственности за неисполнение договорных обязательств ни законом, ни рассматриваемым договором банковского счета не предусмотрена.

А законно ли это?

Согласно ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу ст. ст. 4, 5 ФЗ-115 банк обязан принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

К таким мерам, в том числе относятся:

– организация и осуществление внутреннего контроля; – обязательный контроль;

– запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости представления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом, и другие меры.

С точки зрения ФЗ-115 операции клиента подразделяются на подлежащие обязательному контролю и подозрительные операции. Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в Росфинмониторинг.

Если операция вызывает у работников банка подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, банк не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязан направить сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, подлежащим обязательному контролю в Росфинмониторинг.

Иными словами, если банк квалифицировал операцию в качестве подозрительной либо подлежащей обязательному контролю, у кредитной организации может возникнуть необходимость запросить у клиента дополнительную информацию с целью передачи сведений в Росфинмониторинг.

Именно для этого банки вводят комиссию за непредоставление клиентом сведений по запросу банка, обосновывающих характер операции. Плата за оказание услуг по ведению счета клиента устанавливается в банковских тарифах.

Банк вправе изменять в одностороннем порядке тарифы, если это предусмотрено договором банковского счета.

При этом право банка на одностороннее изменение тарифов нашло подтверждение в судебной практике. ВАС РФ в Определении от 17.09.2013 № ВАС-13057/13 по делу № А77-1344/2011 указал, что право банка в одностороннем порядке вносить изменения в действующие тарифы банка согласовано сторонами в условиях договора и не противоречит ч.

2 ст. 29 Федерального закона № 395-1 “О банках и банковской деятельности”. Обязанность по информированию клиента об изменении тарифов банком считается исполненной путем размещения объявлений на информационных стендах в помещениях для обслуживания клиентов, а также путем размещения на официальном сайте банка в сети Интернет.

Однако это не всегда законно.

Стоит внимательно читать все требования банка и договор в том числе.  Так введение тарифа и увеличение его, как мы рассматривали выше, считается мерой исполнения ФЗ-115. Тогда как введение комиссии (неустойки), как показывает судебная практика, имеет заградительный (штрафной) характер.

Для банка установление повышенной комиссии связано с необходимостью создания препятствий легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма.

По смыслу действующего законодательства и банковских правил специальные (заградительные) тарифы (комиссии), являются платой за совершение соответствующих банковских операций по счету.

Целью специальных тарифов является установление такой стоимости оказания услуги по совершению подозрительных банковских операций, которая делает нецелесообразной для клиента осуществление этих операций.

Источник: https://abfgroup.moscow/novosti/242/

Расторжение договора с юристами

Как расторгнуть договор с подозрительной юридической фирмой и вернуть предоплату?

Если вы поняли, что попались на удочку юристов-мошенников, не отчаивайтесь. Расторгнуть договор с юридической компанией можно, а в данном случае необходимо. Закон на вашей стороне, несмотря на пункты, прописанные в соглашении с липовой организацией. Даже если договором предусмотрена невозможность прекращения его действия одной стороной.

Во-первых, такая запись сама по себе не законна. Во-вторых, Гражданский Кодекс РФ гласит, что отказ гражданина от исполнения своих прав не означает прекращение этих прав.

Основания для расторжения договора с юридической компанией 

Договор с юридической компанией – это по своей сути деловая сделка, по которой одна сторона заказывает выполнение работ другой стороне. Отсюда понятно, что основаниями расторжения договора являются:

  • полное невыполнение заказанных работ;
  • неквалифицированные действия подрядчика;
  • отсутствие профессиональной квалификации у сотрудников организации, принявшей на себя обязанности исполнителя;
  • намеренное завышение объемов работ по предписанной обязанности;
  • нарушение сроков исполнения договора по независящим от заказчика причинам;
  • отказ от выполнения работ, которые прописаны в договоре;
  • намеренное затягивание сроков исполнения, влекущих увеличение размеров оплаты услуг;
  • заведомо неправильно составленный договор, вводящий Заказчика в заблуждение по результатам, по стоимости и по срокам выполняемых работ.

Придётся набраться терпения, последовательно и скрупулёзно собрать доказательства по каждому пункту. Делать это надо сразу, как только вы поняли, что перед вами юристы-мошенники. Все собранные доказательства потребуются для составления претензии и подачи иска в суд.

Расторжение договора с юридической компанией без суда (в досудебном порядке)

По законодательству РФ для категории дел, связанных с расторжением договоров юридических услуг, предусматривается обязательная процедура урегулирования в досудебном порядке.

Это значит, что без предъявления документальных доказательств ваших действий по досудебному разрешению спора, суд не примет к рассмотрению ваше исковое заявление. Требование вполне логичное – если есть возможность уладить вопрос мирным соглашением, то сокращаются и временные, и материальные, и психологические издержки на действия по расторжению договора с юристами.

В данном случае Гражданским Кодексом предписывается претензионный порядок досудебного разбирательства. Последовательность действий следующая:

  • составляется в письменном виде по форме, указанной в ГК, претензия на имя руководителя юридической организации или юриста, с которыми вы собираетесь расторгать договор. Делайте это немедленно, как только поняли, что связались с мошенниками;
  • претензия составляется в 2-х экземплярах, один из которых вручается лично второй стороне. На втором не забудьте получить роспись и печать организации-исполнителя;
  • если нет возможности передать претензию лично, необходимо отправить её заказным письмом с уведомлением о вручении;
  • рассчитайте и внесите в претензию сумму возмещения материального и морального вреда, понесённого в результате действий (или бездействия) юристов-мошенников.

При благоприятном развитии событий, юридическая организация принимает вашу претензию о расторжении договора на оказание юридических услуг, возвращает полученные средства в приемлемом для вас размере, и, подписав мирное соглашение, стороны прекращают сотрудничество.

Как расторгнуть договор с юристами – мошенниками в суде

В случае отказа юристами-мошенниками решить вопрос в досудебном порядке, а именно:

  • не принимают вашу претензию к рассмотрению;
  • не согласны вернуть полученную предоплату и возместить нанесённый материальный и моральный вред в справедливом объёме;
  • игнорируют претензию и создают видимость продолжения своих работ по договору, –

необходимо подавать исковое заявление в суд.

Когда нужно обращаться в суд для расторжения договора с юридической компанией?

В соответствии с ГК РФ юридическая компания обязана дать письменный ответ на вашу претензию не позднее 30 суток. По истечении этого срока подавайте иск в суд о расторжении договора.

Если вы получили отказ исполнителя на расторжение договора оказания юридических услуг в одностороннем порядке сразу по вручении претензии – обращайтесь в суд незамедлительно. Позаботьтесь, чтобы отказ юристами–мошенниками был оформлен письменно.

Как подготовиться к суду против юристов – мошенников 

Готовьтесь к суду против юристов – мошенников внимательно и последовательно. Все факты нарушения договора максимально документируйте. Собранный пакет документов прилагается к вашему исковому заявлению при подаче в суд.

Здесь мы перечислим минимальный рекомендованный список материалов, который необходимо подать истцу совместно с заявлением, независимо от индивидуальных особенностей дела.

  1. Претензия о расторжении договора с юридической организацией, завизированная стороной – ответчиком, либо уведомлением о вручении претензии по почте.
  2. Письменный отказ исполнителя (если таковой имеется) от расторжения договора.
  3.  Акт выполненных подрядчиком работ на фиксированный момент остановки договора, который указан в претензии, с датами исполнения и стоимостью работ. (Если таковой имеется). ВАЖНО! Заготовьте заранее форму акта выполненных работ. Потребуйте у подрядчика заполнить её при вас в день подачи претензии на расторжение договора с юридической организацией. Если подрядчик отказывается заполнять акт, обязательно в двух экземплярах сделайте к претензии запись, что на момент подачи заявления работы по договору исполнителем не выполнялись.
  4. Финансовые и платёжные документы:
  • квитанция о предоплате заказанных услуг;
  • квитанции о текущих выплатах, затребованных юристами;
  • расчёт упущенной выгоды из-за невыполненных юристами-мошенниками обязательств по вашему делу;
  • моральный ущерб (сумма по вашему усмотрению).

Нелишним будет, если вы проведёте своё расследование и приложите к заявлению:

  • данные о юридической компании – ответчике (дата и место регистрации, статус, соответствует ли квалификация сотрудников задачам, прописанным в договоре, имеется ли у них тот опыт, о котором вас заверяли при заключении договора),
  • насколько соответствует перечень работ в договоре, предложенный по решению вашей проблемы истинному положению дел.

Какая вероятность вернуть деньги при расторжении договора с юристами

Исходя из сказанного ранее, чем скорее вы напишите претензию, а в случае отказа – обратитесь в суд, тем выше вероятность вернуть деньги при расторжении договора с юристами.

Существует два типа договоров, по которым, в соответствии с Гражданским Кодексом РФ, заключаются сделки по юридическим вопросам:

  1. Договор – поручение на оказание юридических услуг.
  2. Договор – подряд на оказание юридических услуг.

В обоих случаях заказчик услуг имеет право в любое время в одностороннем порядке расторгнуть договор с юридической компанией при условии, что оплатит расходы исполнителя за уже выполненный объём работ.

Особенность договора – подряда заключается в праве исполнителя (юридической фирмы) потребовать от заказчика возмещения убытков из-за отмены заказа. Эта сумма ограничивается разницей между стоимостью всего заказа и стоимостью уже выполненных работ.

Сметливые юристы-мошенники всегда найдут обоснование для максимального увеличения своих затрат, это может быть и найм нового сотрудника, и отказ от другого выгодного заказа в вашу пользу, и всё что угодно.

Таким образом, чтобы вернуть деньги при расторжении договора с юристами в суде, Заказчик (или его новый проверенный юрист) должны доказать один или несколько вариантов мошеннической деятельности юристов, например, что:

– работы по договору не выполнялись;

– выполнялись работы, которые не требовались для решения дела Заказчика;

– смета на услуги завышена за счёт выдуманных работ и т.д.

Понятно, что чем раньше вы прекратите работу, создав претензию на расторжение договора, тем меньше поводов будет у юристов оправдать расход ваших денег, и тем большую сумму вы сможете вернуть.

Последовательно доказывая неквалифицированные (или мошеннические) действия юридической организации, велика вероятность, что вы сможете не только вернуть деньги, заплаченные за юридические услуги, но и возместить упущенную выгоду и моральный вред.

Источник: https://xn---24-6cd9cqggdu0k.xn--p1ai/kak-rastorgnut-dogovor-s-yuridicheskoj-kompaniej.html

Юрист Адамович
Добавить комментарий