Каковы последствия, если обманул брокер на фондовой бирже?

Рисковать безопасно. Как вкладывать деньги в фондовый рынок, чтобы в случае обмана вернуть их обратно — Финансы на vc.ru

Каковы последствия, если обманул брокер на фондовой бирже?

Публикую сведения, основанные на 5-летнем опыте работы юридической компании с различными банками, сотнями брокеров, платежными системами и другими финансовыми институтами и органами финансового управления по возврату вкладов от недобросовестных брокеров

«Деньги должны делать деньги» – классический тезис, крепко засевший в сознание людей как путь, который ведет к успеху и процветанию. Всякий, кто имеет какую-то определенную сумму сбережений, задумывался хоть раз как без труда преумножить их.

То есть фактически сделать деньги «из воздуха», не создавая новые материальные ценности, а лишь грамотно спекулируя уже имеющимися.

Если отмести откровенно мошеннические структуры типа финансовых пирамид, то наиболее привлекательным для большинства людей способом сделать деньги из неоткуда является торговля на бирже, взаимодействие с брокером.

Все мы слышали о волках с Уолл-стрит, обогащении на биржевых спекуляциях и о том, что «вся сила в деньгах». Однако ситуация на российском фондовом рынке далека от киношных представлений Голливуда.

В РФ всего 8 брокеров имеют лицензию Центрального банка и сотни различных «форекс-кухонь», предлагающих торговать у них на внутренних площадках, которые к реальным торгам на форекс рынке никакого отношения не имеют.

Статистика компании «Щит и меч» не утешительна: на одного лицензированного брокера приходится 58 мошеннических организаций.

Как вернуть деньги, если обманул брокер-мошенник?

Однако если вы все же решили попытать удачу и вложиться в какого-либо брокера, стать инвестором или трейдером, то мы предлагаем переводить деньги так, чтобы в случае обмана, их можно было вернуть обратно.

Вернуть деньги от мошенника стало возможным благодаря процедуре chargeback. Она предусмотрена платежными системами (VISA, MasterCard, МИР), которые дорожат своей репутацией и в том случае, если клиента обманули или оказали недоброкачественные услуги, он вправе востребовать перевод обратно.

Процедура Чарджбэк сложная, требует сбора документов и прочего, про нее мало кто знает и поэтому лучше заранее побеспокоиться и сделать все так, чтобы с наименьшим количеством хлопот вернуть деньги.

Через какие банки стоит и не стоит переводить свои сбережения брокеру?

Итак, процедуру чарджбэк может инициировать, то есть обратиться в платежную систему (VISA, MasterCard, МИР) с требованием вернуть платеж, только банк пострадавшего клиента (банк-эмитент).

Поэтому чрезвычайно важно оплачивать услуги брокера картами клиентоориентированных банков, которые в дальнейшем не станут отписываться от ваших обращений на возврат. Таким банком вполне можно назвать Сбербанк.

Да, этот банк сложен, грузен, но заявления на процедуру chargeback, может и не с первого раза, но все же берут и должным образом инициируют. По результатам работы юристов компании «Щит и меч», именно по картам Сбербанка приходит больше всего возвратов денег от брокеров-мошенников.

Анти-лидером среди клиентоориентироанных банков смело можно назвать Альфа-банк. Процедуру chargeback сотрудники этого банка по непонятным причинам инициировать не хотят.

Поэтому если вы перевели деньги через карту Альфа-банка, то вернуть деньги от лжеброкеров помогут вам лишь профессиональные юристы, которые будут «кошмарить» брокера, писать в надзорные органы и проводить целый комплекс мероприятий.

Про самостоятельный возврат, если конечно вы не собираетесь посвятить этому жизнь, можно забыть.

К банкам, через карты которых стоит переводить деньги брокерам, чтобы впоследствии их реально было вернуть, можно отнести Газпромбанк, ВТБ24, Банк Восточный, УралСиб, Хоум Кредит, Райфайзенн Банк.

Отдельно стоит поговорить про Казахстан. В настоящее время банки этой страны (АО «Казкомерцбанк», «Банк Астаны», Банк «Каспий» и т.д.) серьезно относятся к возвратам денег в случае обмана своих клиентов, поэтому жителям Казахстана в случае потери вложений можно смело идти в банки и инициировать там процедуру chargeback.

Стоит отметить, что недобросовестные брокеры прекрасно знают о процедуре возврата денег и ее набирающей обороты популярности. Поэтому сейчас они переходят на новые способы оплаты своих услуг, исключающих возможность чарджбэка. Например, предварительная оплата физическому лицу.

То есть просят клиента сначала перевести деньги какому-то человеку, а уже он вносит деньги непосредственно брокеру. Вернуть деньги через чарджбэк возможно только в том случае, если деньги были переведены юридическому лицу. Переводы между «физиками» под возвраты не попадают.

Поэтому если вы перевели деньги какому-то частному лицу, то вернуть деньги можно вновь только через юристов.

Также брокеры просят заводить деньги на их счета при помощи различных платежных сервисов (Payboutique, AdvCash, Qiwi кошелек, Orangepay) или оплачивать любой криптовалютой (биткоины и т.д.). Вернуть деньги чарджбэком в таких случаях уже не получится.

Какую платежную систему выбрать для инвестирования?

Стоит отдельно поговорить, какую платежную систему выбрать. Здесь, безусловно, нужно остановиться на VISA. VISA Сбербанк – идеальное решение для оплаты услуг брокера.

Также важно следить по срокам, зачастую именно с момента первого депозита банки будут считать услугу оплаченной, а это значит, что у вас всего 120 дней, чтобы ее обжаловать.

Поэтому если брокер неожиданно отказал вам в выводе средств, либо задерживает выплаты под различными причинами, необходимо сразу обращаться в банк. Брокеры-мошенники прекрасно знают о сроках chargeback и нарочно тянут время, кормя своего клиента обещаниями.

Чарджбэк по MasterCard от брокера обосновать гораздо сложнее из-за определенных правил самой платежной системой. Сделать это самостоятельно трудно и процент отказа здесь в разы выше.

По мнению юристов компании «Щит и меч», платежная система «МИР» процедуру чарджбэк проводит также как и VISA, однако предпочтения все же отдавать следует зарубежной системе.

Если публикация будет востребованной, в следующей части расскажу, как вести диалог с недобросовестным брокером, чтобы вернуть деньги; как понять, что происходит обман; как собрать качественную доказательную базу мошеннических действий брокера.

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать

Источник: https://vc.ru/finance/50938-riskovat-bezopasno-kak-vkladyvat-dengi-v-fondovyy-rynok-chtoby-v-sluchae-obmana-vernut-ih-obratno

Высоко сижу, всё вижу: тест-драйв сервиса «Мой брокер»

Каковы последствия, если обманул брокер на фондовой бирже?
Пожалуй, каждый из нас слышал о ком-то, кто «заработал на бирже», «поднялся на торговле на фондовом рынке» и т.д. Действительно, работа с фондовыми инструментами в качестве частного инвестора — один из способов получить доход. Разумеется, с долей риска.

И наверняка кому-то хотелось посмотреть изнутри, как всё работает и правда ли перед глазами не спящего днями и ночами начинающего инвестора бегут сотни графиков и цифр.

Совсем недавно БКС запустила в режима бета-теста первый в России простой и удобный сервис для торговли — приложение «Мой брокер».

Специально для Geektimes мы попросили бывшего частного инвестора протестировать систему с позиций его опыта, поделиться впечатлениями и заодно немного рассказать о своём пути на фондовый рынок. Передаём ему слово.

«Привет, Гиктаймс!

Моя жизнь перестала быть прежней в далёком 2005 году. Тогда я, студент финансового факультета со средним баллом 5.0, воспользовался полным правом выбора и добровольно вписал своё имя в список специализации «Финансовый менеджмент», даже не подозревая, почему одногруппники рванули на налоги и банковское дело.

Всё прояснилось в сентябре: нашей небольшой группе отважных были гарантированы два года финансовой математики, рынка ценных бумаг, биржевого дела, углублённого экономического анализа и статистики, теории вероятности и прочих извращений дисциплин, которые без последствий не прогуляешь.

Всё это время утешала одна лишь мысль: я стану брокером, потом покорю Уолл-Стрит и займу своё место как раз между Джорданом Белфортом и Бернардом Мейдоффом.

Итак, вводная. Брокером я не стал, Уолл-Стрит покорять даже не пытался.

Но фондовый рынок и знания о нём продолжали манить — я пробовал самостоятельно зарабатывать на курсах валют, а затем мечтал преуспеть в сделках с акциями «Газпрома». Мечты сбываются. Но как-то совсем отчасти.

В итоге работа окончательно отвлекла меня от биржевых дел, но предложение БКС попробовать «Мой брокер» и рассказать о нём задело за живое.

«Мой брокер» даёт возможность покупать и продавать акции, облигации, и другие финансовые инструменты; обменивать валюту на бирже по биржевому курсу (как это делать, уже рассказано в блоге БКС) простым и удобным способом. Сразу скажу, кому бы я порекомендовал это приложение.

  • Всем, кто хочет «поторговать на фондовом рынке» на малых оборотах. Вы можете рассмотреть различные инструменты и стратегии, собрать портфель и поручить брокеру приобрести для вас те или иные акции, облигации и прочие активы. Порог вхождения очень низкий — всего 50 000 рублей. Можно выбрать стратегию без потерь, с минимальным риском и попробовать заработать гораздо больше, чем это позволяет, например, ставка по банковскому депозиту.
  • Студентам финансовых вузов и всем, кто хочет узнать больше о фондовом рынке. В «Мой брокер» доступно много информации, она вся хорошо структурирована и богата на подробности. После нескольких часов неспешного исследования «Мой брокер» у вас гарантированно появится понимание того, какие бывают активы, что на них может влиять, что такое портфель и структура инвестиционного портфеля.
  • Однозначно тем, кто уже работает/торгует (тут кто как называет) на бирже или готов часть личных сбережений направить на формирование инвестиционного портфеля. Вас удивят простота и доступность интерфейса, набор информации, перечень предлагаемых инструментов. Мне приходилось сталкиваться с личными кабинетами других сервисов — этот, действительно, современнее и удобнее для частного инвестора.
  • Тем, кто ещё только мечтает или уже планирует стать профессиональным участником фондового рынка (например, брокером). Работая с «Мой брокер» даже в тестовом режиме без баланса, вы сможете увидеть, как формируется стратегия, диверсифицируется портфель в зависимости от потребностей клиента. К тому же, это удача — увидеть свою работу со стороны будущего клиента.

Из очевидных преимуществ особо отмечу современный и очень понятный интерфейс, наличие приложения для iPhone (чуть ниже я объясню, почему это круто), информативность и высокую скорость обновления данных. Вообще, приложение работает без единого зависания даже при слабом коннекте. Пока отсутствует приложение для Android, но оно появится в ближайшее время. Web-версия отлично адаптирована под мобильные устройства, и на 8-дюймовом планшете меня всё устроило, но на 4,5 и 5 дюймах уже «не те ощущения».
В зависимости от опыта, суммы, валюты и периода инвестирования, «Мой брокер» формирует персональное предложение. Хоть у меня и был опыт инвестирования, для начала я немного соврал и выбрал, как мне кажется, самый что ни на есть стартовый набор условий: нет опыта инвестирования, сумма 50 000 — 300 000, в рублях, доход умеренный. В общем, «Мой брокер» предлагает варианты соотношения доходности и риска:

  1. минимум риска: до 25% доходность капитала, до 0% возможное снижение (потери)
  2. взвешенная стратегия: до 35% доходность капитала, до 5% возможное снижение
  3. максимум дохода: до 65% доходность капитала, до 15% возможное снижение.

Я сознательно отказался от низкого уровня риска, потому что хотелось получить предложение поинтереснее. Ну а стремления к высокой доходности новичкам следует избегать, поскольку она связана с рисками, к которым нужно быть готовому. Стресс в начале работы с фондовым рынком или биржей — не лучший помощник, вникать в работу с финансовыми инструментами нужно постепенно. К тому же, опыт в финансовых операциях приходит с чередой ошибок — начиная с небольших экспериментов, вы сильно снижаете цену этого опыта. Например, мой первый опыт стоил в 2008 году мне 30 000 рублей, две тогдашние зарплаты. И только дальнейшая осторожность и взвешенность решений помогла мне отыграть потери и даже подзаработать. Вернёмся к рекомендациям, которые я получил в панели «Мой брокер»: Я неравнодушен к финансовым рынкам, поэтому даже беглый взгляд на предложенный кейс даёт понять, что портфель сформирован точно под запрос и предложены стабильные активы. Специально для Geektimes проверим, насколько хороши компании, потенциально попадающие в мой портфель — посмотрим котировки в динамике и осведомимся положением дел у предложенных эмитентов.

Эмитент №1. Сбербанк.

Источник: https://habr.com/ru/company/broker/blog/367817/

Банкротство брокера на бирже и форекс

Каковы последствия, если обманул брокер на фондовой бирже?

Как защитить свои инвестиции от банкротства брокера

Каждый инвестор должен постоянно задумываться надёжно ли защищены их средства на случай непредвиденных обстоятельств. Речь идёт не о делистинге отдельных акций и не о дефолтах по облигациям.

Случается так, что проблемы приходят со стороны брокерской компании, имеющей тысячи клиентов. Что при этом грозит активам инвестора и как свести потери к минимуму, мы и разберём.

Большая часть статьи посвящена брокерам фондового рынка, а в конце немного коснёмся рынка форекс-брокеров.

Проблема банкротства брокеров не надумана

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

В современной истории российского фондового рынка было немало случаев отзыва лицензий у брокеров. Вот самые известные из них:

  • февраль 2009 — ОАО «Ютрейд.ру» (рассчитываясь по долгам, компания заложила активы инвесторов, после чего средств на обратный выкуп не хватило);
  • декабрь 2014 — ОАО «Московский Фондовый Центр» (хищение акций клиентов под видом краткосрочных займов);
  • март 2016 — ИК «Энергокапитал» (махинации с активами клиентов через кипрскую дочернюю компанию Onper Trading Ltd);
  • январь 2016 – ОАО «Рай, Ман энд Гор секьюритиз» (вывод денег на зарубежные счета, прежде всего в «Дойче Банке»);
  • октябрь 2016 — АО ИК «Элтра» (накрутка котировок акций Национальной девелоперской компании и ОАО «Живой офис»).

Поскольку брокер является посредником между клиентами и биржей, может показаться, что всё зависит от действий самих клиентов.  Между тем не все знают, что открывая счёт у брокера, они уже берут на себя риск.

Теоретически, собственные средства брокера и счёт, открытый для клиента, раздельны (сегрегированы) и при необходимости брокер должен занимать средства на рынке, теряя часть прибыли. Это могут быть кредиты овернайт или другие источники.

Вместе с тем практически у каждого клиента на брокерском счету есть денежные средства, не используемые в данный момент. Их-то часто и «занимает» брокер, при этом совершенно даром. С точки зрения действующего законодательства, это вполне приемлемая практика.

Брокер лишь обязан гарантировать клиенту безусловное исполнение его запросов. Например, у БКС Брокер в п. 6.3.6. регламента есть такое положение:

Это безвозмездное использование брокером денег клиента называется иррегулярной поклажей. В отличие от займа, когда оговаривается срок возврата и начисление процентов, в данном случае клиент имеет доступ к своим деньгам в любое время, но и вознаграждения он не получает.

К тому же фактически его счёт не защищён и не застрахован. В случае спекулятивных операций брокера, отзыва лицензии, а тем более в случае мошенничества, эти средства могут быть полностью потеряны.

Поводов для отзыва лицензии может быть много: проведение рискованных операций, нехватка собственных средств для выполнения обязательств перед клиентами и сторонними организациями, невыполнение мер против отмывания денежных средств и т.д.

Возможно и такое, что зафиксированные нарушения давно устранены, компания сменила собственников, а Банк России отзывает у неё лицензию на основании действий прежнего руководства. Ни один из вариантов исключать нельзя. Тем не менее, к ним можно подготовиться.

Как это происходит

Предположим, у вас открыт брокерский счёт, средства с которого вы инвестируете в акции. На данный момент интересных для покупки акций с вашей точки зрения на рынке нет, поэтому средства на счету временно не используются. Лучшим решением будет «припарковать» их в такой надёжный инструмент, как ОФЗ.

Их учётом занимается Национальный расчётный депозитарий, поэтому риск потери средств довольно мал. Но это ещё не всё. Одна из ловушек, в которую могут попасть неопытные инвесторы, заключается в «добровольном» предоставлении своих ценных бумаг во временное пользование брокера.

Этот пункт может присутствовать в договоре, но далеко не все клиенты обращают на него внимание. В дальнейшем брокер пользуется их бумагами для залога при операциях краткосрочного кредитования, о чём клиенты даже не догадываются.

 Но и когда условиями договора такие действия запрещены,  остаётся лазейка, которой пользуются недобросовестные брокеры.

При покупке акций информация о том, кто является их новым владельцем, записывается не напрямую в реестре эмитента, а в реестре депозитария. В реестре эмитента депозитарий значится как номинальный держатель. Но брокер может иметь и свой депозитарий. Тогда действия с акциями клиента будут скрыты как от их владельца, так и от эмитента.

Все перечисленные манипуляции активно применялись упомянутыми выше брокерами, проводившими собственные высокорисковые сделки. Отсюда вывод: если вы инвестируете в ценные бумаги в расчёте на долгосрочное владение, можно оформить их учёт в реестре эмитента, а не в депозитарии. Это снизит мобильность дальнейших операций с ними, но защитит от потери.

 Наконец, ещё один источник риска для инвестора – торговля с кредитным плечом. В этом случае он сознательно даёт брокеру право на предоставление дополнительных средств под залог ранее купленных бумаг. Строго говоря, во время совершения сделки инвестор может лишиться своих бумаг, если брокер по тем или иным причинам окажется не способен откупить их с рынка.

Поэтому общая рекомендация – никакой маржинальной торговли.

Банкротство зарубежных брокеров – не такое уж редкое явление, но имеющее несколько иную природу. Многие крупные брокеры являются самостоятельными инвесторами на фондовом рынке и активно инвестируют в облигации и другие инструменты. Пример – история с MF Global.

Пытаясь заработать на европейском долговом рынке, компания привлекла более $2 млрд кредитов для высокорисковых сделок с государственными облигациями Испании, Италии и др. стран. На конец октября 2011 г.

портфель европейских облигаций MF Global стоил $6,3 млрд, но компания уже имела квартальный убыток около $200 млн. Публикация отчёта вызвала понижение кредитных рейтингов MF Global до мусорного уровня и паническую распродажу его акций. 31.10.

2011 было подано заявление о банкротстве брокера. Его долг составлял почти $40 млрд. Это банкротство стало одним из крупнейших в мировой истории.

Защита инвесторов в России и за рубежом

Однако и уровень защиты американских инвесторов заслуживает уважения. Так, некоммерческая корпорация SIPC (Securities Investor Protection Corporation) в случае банкротства брокера берёт на себя защиту инвесторов.

Сюда входит организованная ликвидация брокера с компенсацией убытков, понесённых клиентами, а также перевод их счетов в другую компанию. Максимальная сумма компенсации может составлять $500 тыс. на одного клиента, из которых до $100 тыс.

предоставляются наличными, а остальное – ценными бумагами. Ничего подобного этому механизму в России пока не создано.

В федеральном законе «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» упоминается, что саморегулируемая некоммерческая организация, действующая в интересах инвесторов, вправе создавать компенсационный фонд. Ни механизм его финансирования, ни суммы компенсаций в законе не оговариваются.

Последние несколько лет в России ведётся кампания по привлечению на фондовый рынок массового частного инвестора. Одним из механизмов этой кампании стали налоговые вычеты для владельцев ИИС. В то же время, процесс тормозит из-за главного препятствия: средства на ИИС никак не защищены, в отличие от банковских депозитов.

Год назад в Госдуму РФ внесён проект закона «О страховании инвестиций физических лиц на индивидуальных инвестиционных счетах». Этот проект предусматривает создание Фонда страхования инвестиций. Он будет пополняться за счёт взносов самих брокерских компаний. Финансирование фонда со стороны государства не предусматривается.

Максимальная сумма страховых выплат клиентам должна составить 1,4 млн р. В законопроекте есть и серьёзный недостаток: компенсации подлежат только те средства клиента, которые брокер не может использовать в своих целях. Это означает, что абсолютное большинство инвесторов не смогут рассчитывать на полноценную компенсацию.

К сожалению, рассмотрение законопроекта идёт медленно и когда оно завершится, сказать трудно.

Форекс брокеры

Отдельная тема — банкротство форекс-брокеров. Это явление намного более распространено по причине того, что многие из них работают по принципу кухни, когда прибыль одних клиентов обеспечивается за счёт убытков других. Такая схема устойчиво работает на спокойном рынке, но в случае аномальной волатильности сумма обязательств брокера может превысить его активы.

Пример – банкротство Alpari UK. 15.01.2015 центральный банк Швейцарии отказался от интервенций для поддержания баланса евро к швейцарскому франку. Результатом стала рекордная в истории волатильность пары. Ряд клиентов Alpari UK получили огромные убытки по своим счетам. В обычной ситуации образование отрицательного баланса на счету невозможно, т.к.

позиция принудительно закрывается при исчерпании средств.

Но на этот раз представители брокера заявили, что не могли закрыть позиции из-за большого проскальзывания котировок. В результате суммарные убытки клиентов составили миллионы долларов. Финансовые претензии к Alpari UK сразу предъявили поставщики ликвидности FXCM и City bank.

При этом британский финансовый регулятор FCA фактически устранился от объективного расследования, тогда как ряд признаков указывали на корпоративный сговор. Решением суда защита прав клиентов была возложена на международное аудиторское агентство KPMG.

Итогом всей этой истории стало банкротство Alpari UK и выплата страховки клиентам за счёт средств компенсационного фонда FSCS (максимальная сумма страховки 50 тыс. фунтов). Если же говорить об офшорах, думаю многие читатели также хорошо помнят банкротство Форекс-Тренда и др. брокеров.

Ни каких компенсаций при офшорном регулировании не предусмотрено.

Согласно российскому закону о форексе, дилеры, работающие по лицензии ЦБ РФ, обязаны быть участниками СРО, внести в компенсационный фонд 1 млн р., а также ежемесячно делать членские взносы. В случае банкротства дилера клиенты, понёсшие убытки, получат компенсацию из средств фонда. На практике этот закон фактически не работает.

Крупнейшие участники рынка, имеющие подразделения с российской юрисдикцией и получившие лицензию ЦБ, продолжают заключать договора с клиентами от лица зарубежных представительств в офшорах. В случае спорной ситуации защита российских клиентов потребует привлечения юристов-международников, переводчиков и т.д.

, что зачастую технически не выполнимо.

Напоследок немного об «профессиональных» услугах по чарджбеку, предлагаемых жертвам пирамид, интернет-мошенников и недобросовестных брокеров. Если клиент брокера-банкрота пополнял депозит с помощью VISA или MasterCard, теоретически он может отозвать свой платёж и вернуть перечисленные деньги.

Но для этого требуется одновременное выполнение ряда условий, чего обычно не случается. Например, если клиент успешно работал с брокером 3 года и получал прибыль, а потом брокер погорел во время кризиса, рассчитывать на чарджбек по меньшей мере наивно. Но находятся мошенники, намеренно вводящие инвесторов в заблуждение.

Они обещают почти 100% гарантированную помощь, разумеется, за хорошие деньги. Дальнейшее предсказуемо.

Были ли в вашей практике случаи банкротства брокера, когда удалось полностью или частично вернуть убытки? Особенно интересен опыт процедуры чарджбек.

Всем профита!

(15 5,00 из 5)
Загрузка…

Источник: https://smfanton.ru/nuzhno-znat/bankrotstvo-brokerov.html

5 мифов о фондовой бирже

Каковы последствия, если обманул брокер на фондовой бирже?
По статистике (1) 46% опрошенных россиян предпочитают вкладывать деньги в недвижимость и только 7% потратили бы деньги на покупку ценных бумаг.

Вложения в ценные бумаги становятся популярнее, но многие инвесторы по-прежнему относятся к фондовой бирже с опаской. Объясняем, как устроен фондовый рынок на самом деле.

«Инвестиции не сильно отличаются от казино, не хочу рисковать и потерять все деньги»

Прибыль от азартной игры – это счастливое совпадение, а доход от торговли на бирже зависит от множества факторов: выбранных инструментов, состава активов, стратегии инвестирования, тенденций фондового рынка, состояния мировой экономики. То есть доход можно спрогнозировать, а в некоторых случаях и точно посчитать.

Например, вы можете открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), внести 400 000 рублей и оформить налоговый вычет на взнос – 13% годовых. То есть за три года (а это минимальный срок инвестирования через ИИС) только на вычетах вы заработаете 156 000 рублей.

«Брокер получит доступ к моим средствам и будет распоряжаться ими, как захочет»

Закон (2) строго регулирует деятельность брокеров, а его нарушение грозит уголовной ответственностью: крупным брокерам это не выгодно. брокерских компаний и статистику по оборотам можно посмотреть на сайте Московской биржи (3). Надежность брокера и законность его работы подтверждается наличием лицензии: без нее брокер не имеет права совершать операции на фондовом рынке. Актуальный список лицензированных брокеров публикуется на сайте Центрального Банка (4). Еще один важный показатель надежности брокера — норматив достаточности собственных средств (5), который рассчитывается по специальной формуле. Он гарантирует, что брокер способен справиться с финансовыми потерями за свой счет и не в ущерб клиентам. Ни один брокер не сможет совершать операции без вашего одобрения, а вы не можете торговать на бирже без посредника – брокера. Поэтому качественное сотрудничество выгодно обоим.

«Банк — это стабильно и надежно, не хочу экспериментировать»

Инвестиции на фондовом рынке могут быть выгоднее банковских депозитов (6), но это не единственная причина идти на биржу. Ценные бумаги — более гибкий инструмент. Например, вы инвестируете в облигации федерального займа (7). Как и в банке, доход и надежность гарантирована государством, но в отличие от депозита, защищенная сумма может быть больше 1,4 млн рублей. Вы можете в любой момент снять часть средств или добавить на счет. А еще можете получить доход за счет налоговых вычетов. Рассчитать доходность бумаг можно на калькуляторе Мосбиржи (8). Все это не значит, что нужно выбирать между депозитом и ценными бумагами: наоборот, лучше задействовать оба инструмента, чтобы диверсифицировать инвестиционный портфель.

Инвестиции — это для профессионалов

«Нужно иметь как минимум математическое образование и разбираться в экономике»

Зачастую преуспевающие клиенты брокерских компаний – самые обычные люди, далекие от большого бизнеса и политики. По сути торговля на бирже – это предпринимательство, для которого нужны определенные знания. Они доступны каждому.

Учиться можно самостоятельно, а можно пойти на курсы к практикующим трейдерам. Не обязательно вкладывать в агрессивные инструменты, например, акции и фьючерсы. Если вы не хотите глубоко погружаться в теорию и рисковать, вам подойдут консервативные инструменты — государственные облигации и ETF.

Нужно решать много вопросов

«Нужно куда-то идти, подписывать бумаги, а я так не люблю бюрократические вопросы»

Открытие брокерского счета онлайн займет 5 минут, на следующий рабочий день счет будет зарегистрирован на Московской бирже, — и можно начинать инвестировать. Открытие счета бесплатное, как и его обслуживание. Визит в офис не нужен: документы подпишете электронной подписью. Подоходный налог 13% за операции с бумагами платит сам брокер.

Можно сэкономить время и другими способами: выбрать такой стиль инвестирования и такую торговую стратегию, которые позволят заниматься инвестированием параллельно с основной работой.

Коротко

  • Чтобы торговать на бирже, не нужно быть экономистом. Если вы выбираете консервативные и низкорисковые инструменты, достаточно базовых знаний.
  • Не обязательно тратить на инвестирование все свободное время. Бумажные вопросы решаются быстро и онлайн.
  • Трейдинг не имеет ничего общего с азартными играми. Доход зависит не от фортуны, а от грамотного распределения и управления финансами.
  • Брокер – ваш товарищ и посредник на фондовом рынке, ему можно и нужно доверять. Но сначала надо выбрать надежного.

Оставьте заявку

на консультацию с финансовым советником

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных
и соглашаетесь c политикой конфиденциальности

Как вам статья?

0

0

Источник: https://broker.ru/blog/5-mifov-o-fondovoj-birzhe

Ложь брокеров на фондовом рынке РФ

Каковы последствия, если обманул брокер на фондовой бирже?

Ложь брокеров на фондовом рынке РФ. Особенности и разновидности.
 Dart K. Tarassi

Изначально статья была опубликована на сайте shareideas.biz, но перед закрытием этого блога я перенес ее сюда

СОДЕРЖАНИЕ
Пролог
Небольшое вступление
Немного новейшей истории
Суть происходящего
Обучение на фондовом рынке. Учебные Центры.
Подача информации. Информационный фон. Аналитика.

Доверительное управление капиталом
Модные темы: Алгоритмическая, Системная торговля
Модные темы: Торговые роботы
Торговые сигналы
Герои рынков
Геройчик и дейтрейдинг
Лучшие частные инвесторы. Конкурсы.

Биржа
Маркетинг и Пиар на российском фондовом рынке
Кто виноват и что делать
Эпилог
___________________

Как ни странно, но написать этот материал меня побудили скандальные думские выборы. Я задал себе вопрос – почему люди так бурно прореагировали на, понятное дело, сомнительные результаты ания, что даже появились действительно массовые митинги протеста, чего давно не было. Ведь, казалось бы, всё и так было ясно и, в общем, предсказуемо.

И я сделал для себя вывод, что главная причина не в нелюбви к тандему, партии власти и т.п., а причина – во лжи. А может даже Путин – это то, что нужно, или меньшее из зол (кто достаточно информирован, чтобы выполнять роль судьи?).

Но! Получилась едва прикрытая, циничная ложь, которую её авторы считали вполне нормальным явлением, и которая дошла до уровня, однозначно оскорбляющего мыслительный процесс многих граждан.

Люди почувствовали, что это уже слишком, что, несмотря на везде окружающую нас ложь (маркетинг и продажи нам разных товаров и услуг; мягко говоря, не очень правдивые СМИ; отношения на работе; в быту; политика международная, внутренняя и.т.д.), должны быть в нашей жизни моменты, когда все могли бы видеть и понимать реальную суть вещей. И это правильно.

Много лет работая на фондовом рынке РФ и зная все процессы изнутри, в последнее время, я не перестаю удивляться волнам, лавинам разного рода лжи, идущим от разного рода инвестиционных структур к российским инвесторам. И вот, я дошел до точки, когда почувствовал необходимость об этом подробно, и, надеюсь, профессионально написать. Я не буду называть названий компаний и фамилий; и не потому, что чего-то опасаюсь, а потому, что:

  1. Материал адресован людям, знакомым с фондовым рынком или интересующимся им. Кто разбирается, тот и так поймёт о чем и ком речь, а кто не разбирается – тому это и не нужно.
  2. Цель материала – не обличить кого-либо, а раскрыть суть, на мой профессиональный взгляд, общественно-вредных процессов, в том числе вредных и для самого фондового рынка.

Прочие, менее очевидные причины, побудившие меня написать этот материал, я буду раскрывать далее, по ходу.

Небольшое вступление

Фондовый рынок — это бизнес. В каждом виде бизнеса есть конкуренция – борьба между компаниями, развитие компаний, борьба за клиентов, юрлица, физлица и.т.д. Но, в конечном счете, всё сводится к взаимодействиям между людьми – владельцами компаний, их руководством, сотрудниками и клиентами.

Фондовый рынок – это один из самых грязных и лживых бизнесов. Во всём мире. Причин тому много. Это отсутствие как таковых средств и продуктов производства, т.е. одни люди продают другим фактически воздух, но за реальные деньги и есть большая вероятность потери этих денег. Это и важная роль продаж.

Во многом правы те, кто говорит, что «инвестиционные продукты не покупают, их продают». Это и постоянное присутствие у работников компаний соблазна, а часто и вынужденной необходимости, в том или ином виде лгать клиентам. Пожалуй, на фондовом рынке, как почти нигде, так актуален старый купеческий принцип «не обманешь – не продашь».

Эти характеристики рынка ценных бумаг есть во всём цивилизованном и не очень мире. Однако в России эти процессы приобрели, на мой взгляд, настолько неприлично гипертрофированный характер, что уже без знания внутренних процессов в компаниях непросто разобраться, кто есть кто.

Я уверен, что многие западные профессионалы, при всей своей искушенности и цинизме, искренне бы удивились моделям поведения как профессиональных участников рынка, так и клиентов в РФ, если им объяснить всё как есть.

Немного новейшей истории

Рынок ценных бумаг РФ возник, по сути, совсем недавно — в этом веке. То, что было до кризиса 1998 г. и сразу после — можно игнорировать. В 2000-2006 гг. на нашем недооценённом и глобально почти игнорировавшемся рынке имел место впечатляющий рост. В этом нет сомнений.

Те инвесторы, которые, по тем или иным причинам, ещё до начала роста стали владельцами акций таких всем известных компаний, как Газпром, Сбербанк, и.т.п. и продали их в нужный момент, действительно смогли, по любым меркам, хорошо заработать.

Параллельно с этим развивался электронный доступ к торгам (который и на западе достаточно молод), что позволило привлечь к инвестированию некоторое осязаемое количество граждан.

Всё это привело к появлению значительного числа брокерских компаний, предлагающих людям и организациям с большими и небольшими деньгами инвестиционные продукты и услуги, такие, как брокерское обслуживание с маржинальным кредитованием, доверительное управление средствами, инвестирование в паевые инвестиционные фонды и.т.д.

Несколько лет эта молодая индустрия бурно развивалась в атмосфере эйфории, что рост будет всегда и денег будет много. Однако, на мой взгляд, где-то в 2007 г. российский фондовый рынок попал в поле глобализации – то есть перестал быть недооценённым и обособленным от мировых процессов.

Рынок, по сути, стал похожим на все остальные рынки, только малоликвидным, впрямую зависящим от цен на энергоресурсы и с присущими нашей стране разного рода рисками. Затем была микроэйфория после президентских выборов 2008 г.

, гигантское падение в течение почти года, разорившее многих частных и профессиональных участников, 2-годичный рост вместе с глобальными рынками на надеждах восстановления мировой экономики, снова большое падение прошлого лета-осени и вход в нынешний период сначала роста, потом падения, который можно охарактеризовать таким образом: «вроде бы рынок недооценён, а может и нет». Я считаю, что уже давно вырисовывается картина, когда очевидно, что на такое количество клиентов и капитала, как в России (иностранный летучий капитал не в счёт, им занимается всего несколько компаний) не нужно такого количества разного рода инвестиционных компаний. По всей видимости, эта ситуация перенасыщения рынка явилась катализатором развития тех, я бы сказал лживо-информационных процессов на фондовом рынке, о которых пойдёт речь в дальнейшем.

Целью материала не являются принципы прямого хищения клиентских средств. Хотя практикуемых способов достаточно.

Это широко известные в узкопрофессиональной среде вещи , которые как бы есть, но, как бы не замечаются (но при условии доказуемости явились бы явными уголовными преступлениями), которые многие осуждают, параллельно мечтая о таком бизнесе, явились бы интересным материалом для написания теми, кто детально в этом разбирается.

Целью этого же материала являются, на мой взгляд, лживые в своей основе, по сути и фактуре процессы привлечения и работы с клиентами, широко практикуемые инвестиционными структурами, а также создаваемый и культивируемый при этом информационный фон. За это сложно даже на Западе (где уж там у нас!) привлечь к уголовной или административной ответственности (хотя, при желании наверняка возможно).

Тем более, я считаю, важно раскрыть суть этих процессов потому, что чаша терпения лжи уже давно переполнилась. Я также считаю, что важно это сделать простым языком и рассуждениями, потому, что не всё так сложно, как кажется, как и, собственно, фондовый рынок не так сложен, как кажется, или как пытаются его представить многие, якобы профессионалы рынка.

Суть происходящего

Я считаю, что уже достаточно давно идёт систематический и наглый обман инвесторов, в который прямым образом вовлечены ведущие брокерские и инвестиционные структуры, управляющие компании, биржи и финансово-ориентированные электронные и телевизионные средства массовой информации. Как жертв обмана я бы определил частных инвесторов – клиентов брокерских и управляющих компаний, пользующихся услугами прямого доступа к торгам финансовыми инструментами, «консультационного» и доверительного управления, покупающих разного рода инвестиционные продукты, посещающих курсы в учебных центрах и.т.д. Подавляющее большинство этих людей теряют деньги и время, приобретают массу негативных эмоций и получают, на мой взгляд, совершенно неправильное, извращённое представление о фондовом рынке. То есть, по сути – людей просто обманывают.

Источник: https://globalstocks.ru/lozh-brokerov-na-fondovom-ryinke-rf/

Юрист Адамович
Добавить комментарий