Возможно ли открыть счет в банке в оффшорной зоне в качестве физ лица?

Открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо за 1 день

Возможно ли открыть счет в банке в оффшорной зоне в качестве физ лица?

В сети интернет сотни компаний, готовых открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо за 1 день.

Обычно такие посредники берут высокую оплату за свою ускоренную работу, потому что клиенты заинтересованы открыть оффшорный счет еще вчера и с радостью доплачивают, лишь бы получить желаемую услугу максимально быстро.

Подобная скорость не всегда играет на руку клиенту и сегодня мы расскажем, почему не стоит спешить с оффшорным банкингом и какие варианты есть для быстрого финансового решения.

Открыть оффшорный счет на физическое лицо без потери качества

К поиску оффшорной зоны и банка, следует подходить ответственно и взвешенно. В первую очередь, оффшорный банк должен обеспечить 100% безопасность и безупречный клиентский сервис.

Все оффшорные банковские операции сопряжены с определенным уровнем риска, но вы не должны рисковать своими сбережениями ради скорости или высокой прибыли.

Например, банки Армении, предлагают невероятно высокие процентные ставки по депозитным вкладам в российских рублях, и это может быть заманчиво для тех, кто преследует получить быструю прибыль. Однако, несмотря на то, что перспектива огромных доходов может быть привлекательной, рубль довольно волатильный.

Если произойдет резкое падение валюты, вы можете потерять большую часть своего депозита. То же самое касается банковской деятельности в рискованных юрисдикциях. Например, Греция является членом ЕС, но ее банковский сектор все еще остается нестабильным.

Достаточно часто, мы встречаем клиентов, которые желают открыть оффшорный счет в крупных и известных банках. Безусловно, сотрудничая с этими учреждениями, вы будете испытывать безопасность, но за это придется заплатить высокие комиссионные. Хороший сервис выходит за рамки простого открытия счета, поэтому то, что дорого не всегда может быть привлекательным и полезным именно для вас. 

Остерегайтесь того, с кем планируете сотрудничать

Оценивая свои оффшорные возможности, поймите, что, если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это, вероятно, так и есть.

Если вы обратитесь к поисковой системе “открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо за 1 день” это прозвучит слишком хорошо, не правда ли? Вы увидите множество компаний или просто физических лиц, готовых помочь в быстром получении онлайн банкинга с низким начальным депозитом и высокими процентными ставками.

И если сайт не является компанией-однодневкой, будьте готовы расстаться с приличной суммой собственных средств и скорее всего, ваша учетная запись будет не в самой подходящей оффшорной зоне для вас. Компания Offshore Pro Group, тщательно подбирает иностранные банки и услуги, исходя из личных пожеланий клиента.

У нас нет задачи быстро открыть счет и получить комиссионные, для нас важно помочь физическому лицу найти оптимальный тарифный план для счета в иностранном банке, запишитесь к нам на бесплатную консультацию и осуществите подбор нужного продукта уже сегодня.

Можно ли открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо за 1 день?

Теперь, когда мы разобрали нюансы, которые могут привести к риску потери активов, вернемся к вопросу скорости. Действительно ли можно открыть счет всего за 1 день? В теории да, но, если коснуться процесса, навряд ли. Для того, чтобы открыть счет в иностранном банке физическому лицу, необходимо заполнить все банковские формы в онлайн режиме.

Затем, подготовить документы, заверить нотариально паспорт и документ подтверждающий адрес регистрации для нерезидента, в некоторых банках для граждан России, достаточно внутреннего паспорта с пропиской. Также, следует учесть, что иностранные банки принимают документы исключительно на английском языке, значит заложите еще 1-2 дня на их перевод у сертифицированного переводчика.

Когда все готово, документы направляются в банк для прохождения проверки комплаенсом, как правило, это занимает 1-2 дня, может быть и быстрее, все зависит от нагрузки сотрудников банка. В результате даже при идеально готовом пакете документов, открыть счет в оффшорном банке на частное лицо за 1 день не получится.

Если вам предлагают такие быстрые финансовые решения, значит счет уже готовый и не исключено, что он открыт не в самой лучшей юрисдикции.

Счет в оффшорном банке за 1 день: возможности платежной системы

Конечно, мы не сторонники быстрых финансовых решений, не зря говорят, деньги не любят скорость, но бывают ситуации, когда в срочном порядке необходимо выполнить банковскую операцию, и вот тут, может выручить учетная запись в платежной системе.

Платежная система Великобритании, предлагает физическому лицу открыть личный счет в евро, долларах США, российских рублях, швейцарских франках и еще в 30 валютах. Функционал системы позволяет выполнять денежные переводы, осуществлять платежи, пополнять счета, к тому же есть возможность открыть эксроу-счет, для проведения безопасных расчетов с продавцом.

Счет в платежной системе открывается дистанционно, и очень важно предоставить качественные отсканированные документы в цветном изображении. На скан-копиях документов не должно быть посторонних предметов, пятен, потертостей и других повреждений. Процедура открытия счета в платежной системе для нерезидента может быть выполнена в течение дня, при условии правильно собранного пакета документов.

Стоимость такой услуги составит от 1999 EUR. Если вас заинтересовал функционал платежной системы, напишите нам на электронную почту: info@offshore-pro.info. 

Компания Offshore Pro Group, рекомендует выбирать юрисдикцию и банк без спешки, к тому же, лучше сразу продумать варианты об открытии нескольких счетов, именно запасной оффшорный счет, позволит вовремя сохранить активы.

Скорость не всегда играет на руку, и чаще всего, способна привести к полной потере денежных средств. Проверяйте все детали, условия и тарифы, ведь в погоне открыть счет в оффшорном банке за 1 день, можно получить негативный опыт на всю жизнь.

Если у вас остались вопросы, запишитесь к нам на бесплатную консультацию или напишите на электронную почту:info@offshore-pro.info. 

Источник: https://internationalwealth.info/offshore-bank-accounts/opening-account-in-offshore-bank-for-a-physical-person-in-one-day/

Счет в оффшоре. Оффшорный счет в банке физического лица

Возможно ли открыть счет в банке в оффшорной зоне в качестве физ лица?

Оффшоры  | 22 Ноя 2016  |  7101

Для многих является известной практика вывода денежных средств из страны через оффшорные компании. Для этого регистрируется юридическое лицо, которое должно создавать, по крайней мере, видимость деятельности со всеми вытекающими обстоятельствами. А есть ли возможность открыть оффшорный счет частному лицу? В этой статье речь пойдет об этом.

Оптимальные варианты налогообложения, открытие компаний и счетов в оффшорных зонах, помощь в выборе готовых оффшоров.

Преимущества иностранных банков

Вопрос сохранения и приумножения личного капитала стоит перед всеми, у кого остается хоть какая-то сумма после уплаты всех платежей. Кто-то приобретает недвижимость, автомобили, ювелирные изделия, облигации или акции.

Кто-то решает положить деньги на банковский счет. Какой банк выбрать? Большинство решает этот вопрос по принципу «ближайший банк с наибольшим процентом».

Почему же некоторые выбирают не только не ближайший, а наоборот, даже зарубежный? Надо сказать о преимуществах иностранных банков:

  • сниженная налоговая ставка – это позволяет избегать налогов на прибыль от процентной ставки;
  • простая процедура оформления вклада – никаких долгих очередей, все можно сделать дистанционно;
  • отсутствие контроля со стороны проверяющих органов – деньги будут лежать, и их происхождением никто не заинтересуется;
  • защита капитала от нестабильной ситуации в стране;
  • защита активов от ареста и преследования владельца;
  • конфиденциальность – банк никогда не выдаст имени владельца счета;
  • возможность привязать к счету банковскую карту – деньги всегда будут доступны в любом банкомате по всему миру.

Одним словом, иностранные банки имеют серьезные преимущества перед российским банковским сектором, и многие состоятельные люди пользуются ими. При этом это абсолютно законно.

В каком оффшорном банке открыть счет?

Большинство клиентов выбирают надежные банки в безналоговой или низконалоговой зоне:

  • БританскиеВиргинскиеОстрова (First Caribbean International Bank, VP Bank (BVI) Limited идр.);
  • Кипр (Bank of Cyprus, Piraeus Bankидр.);
  • Китай (Ping An Bank);
  • Англия (Barclays);
  • Острова-государства (Науру, Коморы и т.п.) и другие стран.

Банки различаются скоростью оформления документов, стоимостью услуг по обслуживанию счета и комиссиям за транзакции, списком необходимых документов для открытия счета.

Как открыть оффшорный счет на физическое лицо

Очевидно, иметь счет в оффшорном банке весьма выгодно. Как же воспользоваться этим преимуществом? Если открывать вклад в отечественном банке муторно и долго, но все понятно, то с иностранным банком сложнее.

Возникает целый ряд проблем: в какую страну обратиться? Какой выбрать банк? Какие понадобятся документы? Как их оформить? К тому же, все это происходит на не родном языке. Поэтому, чтобы избежать этих проволочек и трудностей, лучше обратиться в фирму-посредник.

Специалисты этих фирм за определенную плату помогут определиться с выбором и проконсультируют по всем вопросам. Они знают все нюансы каждого банка и страны, и помогут выбрать оптимальный вариант цена-качество. В итоге, уже через несколько недель (от 2 до 7), можно будет пользоваться своим счетом в оффшоре.

Правда, стоит помнить, что в этой сфере может быть много мошенников, поэтому к выбору фирмы стоит относиться серьезно, учитывая отзывы и срок нахождения фирмы на рынке консалтинговых услуг.

С чего начать регистрацию оффшорного счета?

Специалисты консалтинговой фирмы, в первую очередь должны определить, с какой целью открывается счет, т.к. разные банки готовы работать с нерезидентами своих стран только в определенных сферах. Для этого необходимо выбрать вид банковского счета. Они делятся на три вида: операционные, сберегательные, инвестиционные.

Операционные счета открываются в том случае, если этот счет каждый день «работает», то есть по нему проходят торговые и другие операции. Банки, которые работают с такими вкладами, могут требовать от вкладчика определенный годовой оборот или поддержания неснижаемого остатка по счету.

Таким образом, такой вклад подходит для тех, кто будет вести ежедневную деятельность с таким счетом. Но вероятнее всего, они будут необходимы компании, а не физическому лицу. Сберегательные счет – счет, который отвечает основной цели открытия вклада: сохранить и приумножить свой капитал.

По таким вкладам обычно даются высокие проценты и возможность снятия наличности по необходимости, главное, чтобы депозит не снижался дальше определенного предела. Для вкладчика необходимо выбрать банк, который давал бы наибольший процент. А от вкладчика требуется возможность разместить минимальный депозит по вкладу. Инвестиционныесчета созданы для приумножения вклада.

Поэтому на них есть ограничения по количеству транзакций, а сумма минимального депозита может варьироваться от 50 тыс. долларов в небольших банках на островных оффшорах до нескольких миллионов в крупных европейских банках.

Пакет необходимых документов для открытия счета на чатное лицо

После выбора банка и вида открываемого вклада, необходимо подготовить пакет документов. Как правило, минимальный необходимый пакет включает в себя следующие документы:

  • паспорт (внутренний российский и заграничный);
  • справка о доходах (из налоговой или выписка из банка);
  • резюме, в котором будет указаны основные источники дохода и планируемые операции по счету, их объем и количество (или заполненная анкета);
  • контактные данные.

Это пакет может расширяться в зависимости от статуса банка. Например, некоторые банки требуют непосредственного присутствия управляющего счетом или первоначальный взнос. Какие-то крупные банки могут даже просить рекомендации от другого вкладчика.

Кроме того, все документы должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой находится банк. После того, как все документы собраны и отправлены, начинается процедура проверки клиента. Как правило, это происходит в течение 30-и дней.

Но даже, если все документы составлены верно и представлены в полном объеме, некоторые банки отказывают в открытии счета, т.к. вкладчик из России. Этот вопрос необходимо сразу уточнить у консалтинговой фирмы.

Подключение дебетовой карты

После открытия счета и внесения депозита, естественным будет привязать к нему дебетовую карту для снятия наличных и оплаты товаров и услуг по всему миру. Банк, в котором открыт счет, как правило, может выпустить такую карту. Если планируется пользоваться этой картой в России, то лучше выпускать ее анонимной, т.к.

в этом случае, при снятии наличных, банку будут известны фамилия и имя владельца карты, а позже через отчетность банка налоговым органам, у которых могут возникнуть вопросы о происхождении этих денег. И наоборот, если есть анонимная карта, то есть не привязанная к счету в оффшорном банке, можно не боясь ею пользоваться. Даже, если ее украдут, все деньги не пропадут, т.к.

количество средств на ней регулируется управляющим счетом.

Вместо заключения

Хорошей альтернативой напутствию Жоржа Милославского «храните деньги в сберегательной кассе», могут послужить счета в оффшорных банках. Благодаря этому можно сохранить свой капитал в целости и сохранности при любых изменениях в экономике своей страны, а также позволит его приумножить.

Источник: https://xn--80ajpfhbgomfh1b.xn--p1ai/blog/offshory/chet-v-offshore/

Как открыть счет в оффшорной зоне?

Возможно ли открыть счет в банке в оффшорной зоне в качестве физ лица?

Оффшорный банковский счет – это гарант спокойного сна, уверенности в завтрашнем дне и безопасности ваших активов. Для того чтобы открыть оффшорный счет необходимо приложить определенное количество усилий, однако эта бумажная волокита того стоит, чтобы в дальнейшем вы всегда чувствовали себя защищенным.

Конечно, открытие счета в оффшорном банке – это не панацея от всех проблем, ведь в мире нет ни одного финансового учреждения, которое могло бы гарантировать сто процентное сохранение ваших денег. Однако, как правило, иностранные банки принято считать наиболее устойчивыми, честными, а главное выгодными для хранения сбережений.

Кто может открыть счет в оффшорной зоне?

Обладателем оффшорного счета может стать любой, кто соответствует требованиям и политики банка. Если говорить о компаниях, то это немного сложней.

Банки могут выбирать с какими бизнесами они сотрудничают, а также из каких юрисдикций компании предпочтительней, а какие менее желанны. Что же касается физических лиц, тут все зависит от ваших возможностей.

Сколько денег вы готовы принести в банк и гражданином какой страны вы являетесь.

Сами банки также разделяются на ретейловые и инвестиционные. Проще говоря, есть банки, которые работают только с уже успешными клиентами, желающими приобретать в банке только инвестиционные продукты: депозиты, ценные бумаги, облигации, акции и так далее.

А ретейловые банки – это банки готовые сотрудничать и с клиентами, которые только зарабатывают свой капитал на активном бизнесе и торговых операциях.

Поэтому, зачастую важно понимать в какой банк вы обращаетесь, возможно, что отказ в открытии счета за рубежом вы получите не потому что вы недостаточно хороши для банка, а просто ваши личные цели не соответствуют политике и возможностям иностранного банка.

Следовательно, открыть оффшорный счет может любой, главное обратиться к верному профессионалу. Например, к нашей компании Offshore Pro Group. Мы активно работаем в сфере открытия как личных, так и корпоративных счетов и сможем гарантированно подобрать для вас оффшорный счет, который откроют и не предложат закрыть в течение первого года.
Разница между оффшорным банком и банком в оффшорной зонеМногие считают, что оффшорный банк и банк в оффшорной зоне – это одно и то же, но это не так. Дело в том, что оффшорным можно назвать любой иностранных счет за пределами вашего проживания, а вот банк в оффшорной зоне – это банк в низконалоговой гавани или в безналоговой гавани. Причем, в классических оффшорных зонах можно нередко найти филиалы крупных международных банков – канадских или британских.В этот момент и зарождается кардинальная разница привилегий. В иностранном банке вы можете получить такие привилегии:

  • Респектабельность юрисдикции;
  • Присутствие страны в белом списке ОЭСР;
  • Гарантированная страховая сумма депозитов;
  • Многолетний опыт финансового учреждения и опытный персонал;
  • Быстрый и хороший интернет банк;
  • Обширный выбор банковских продуктов, включая большое количество платежных карт;
  • Возможно, общение на русском языке и т.д.;

В свою очередь в оффшорном банке, который учрежден в низконалоговой или безналоговой зоне вы сможете получить привилегии:

  • Отсутствие налогообложение или применение пониженных ставок. Например, на прирост капитала, выплату дивидендов, процентов, роялти и дарения.
  • Также среди оффшорных юрисдикций вы найдете достаточно респектабельных и профессиональных банковских секторов;
  • Многолетний опыт финансового учреждения и опытный персонал;
  • карт;
  • Обширный выбор банковских продуктов, включая большое количество платежных карт;

Многое при выборе между привлекательным оффшорным или офшорным банком будет завесить от целей его использования. Особое внимание в последние время привлекает азиатский банковский сектор. Однако открытие банковского счета за рубежом, например, в Сингапуре или Гонконге, потребует не только времени, но и финансовой обеспеченности.Тем не менее, те, кто ведут бизнес с Азией, охотно вбирают открытие оффшорного чета именно в этом направлении.Для тех, кто интересуется классическим банковским счетом в оффшоре, мы можем предложить Карибское направление – это такие юрисдикции, как Панама, Белиз, Сент-Люсия, Кюрасао и т.д. Практически все эти юрисдикции являются экс колониями, кто Великобритании, а кто Нидерландов. Это придает дополнительную привлекательность юрисдикциям, которые функционируют на основе Общего английского права и могут предложить заведомо выгодные банковские услуги в тандеме с низкими налогами.

Банковский счет на островах Кука в Capital Security Bank – 1500 USD

Открытие личного счета в CreditCorp Bank в Панаме – 1500 USD
Открытие личного счета в United Bank на Кюрасао – 300 евро.
Открытие личного счета в SAI BANK на Кюрасао – 300 евро
Личный счет в Heritage International Bank & Trust Limited – 300 евро
Личный счет на Сент-Люсии в HERMES BANK удаленно – 300 Евро
Корпоративный счет в Global Bank of Commerce Ltd на Антигуа и Барбуда от 370 евро
Открытие личного счета в банке Euro Pacific Bank Ltd – 220 евро
Личный банковский счет на Багамах удаленно за 700 евроНе стоит также считать, что оффшорные счета открываются в юрисдикциях, которые находятся на грани дозволенного. Это вовсе не так. Например, Кюрасао, входит в белый список ОЭСР и официально не является оффшорной юрисдикцией. Также как и Панаму, вы не найдете в оффшорном списке, например, Украины.Из этого следует, прежде чем выбрать оффшорный банк, и банк в принципе важно понимать, в какой юрисдикции он учрежден и какое имя имеет сама юрисдикция, ведь репутация страны не меньше важна, чем репутация самого финансового учреждения.

Счет в оффшорном банке по соседству

Кто-то ищет оффшорный счет в Швейцарии, кто-то на Кипре или на Каймановых островах, но, для менее прихотливых кто хочет иностранный счет в достойном, недорогом и оперативном европейском банке подойдет и Прибалтика. Да та самая, соседняя Прибалтика. Не смотря на факт когда-то ранее совместного сосуществования стран в составе единого государства, сегодня Прибалтика – это Европа.
Дистанционное Открытие Корпоративного Счета в Швейцарии – 500 Евро и Личного Банковского Счета за 300 Евро.Европа, которая все еще хотя бы немного говорит по-русски и отлично понимает менталитет восточно-европейских народов. Прибалтика выделяется банками, которые отлаженно сотрудничают с клиентами из соседних стран и предлагают свои услуги по весьма привлекательным ценам взамен на счет в европейском финансовом учреждении.

Конечно, не все прибалтийские банки принадлежат тем же балтийцам, это могут быть банки, которые и в Прибалтике являются дочерними банками финских или шведских банков, однако это никак не уменьшает их достоинств и количество возможностей, которые они могут предоставить клиентам из стран СНГ.

Еще одной привилегией прибалтийских банков является их присутствие во многих странах СНГ. Это не филиалы, а представительства, однако этого достаточно для открытия банковского счета в Европе.Наиболее привлекательными прибалтийскими банками для открытия личного или корпоративного счета являются:

Открытие личного счета в Latvijas Pasta Banka – 200 евро

Личный банковский счет в Versobank AS – 350 ЕВРО
Удаленное открытие корпоративного счета в Латвийском/Кипрском Baltikums Bank за 200 евро или бесплатно
Личный счет в эстонском банке SEB удаленно – 350 евро
Удаленное открытие личного счета в латвийском банке Rietumu от 200EUR
Расчетный счет для частных лиц в банках Эстонии удаленно – 350 EUR.
Открытие личного или корпоративного счета удаленно в латвийском банке ABLV Bank – 200EUR
Для того чтобы открыть оффшорный счет, а лучше даже несколько, что позволит увеличить процент успешной диверсификации ваших средств, мы рекомендует получить нашу бесплатную консультацию по подбору иностранного счета и получить возможность открыть иностранный счет с помощью Offshore Pro Group в кратчайшие сроки. Наши контакты: info@offshore-pro.info.

Источник: https://offshore-wealth.livejournal.com/225764.html

Открыть оффшорный счет. Открытие счета в иностранном банке

Возможно ли открыть счет в банке в оффшорной зоне в качестве физ лица?
→ Каталог услуг → Оффшорные счета

Для ведения деятельности оффшорным компаниям необходим банковский расчетный счет, которым, как правило, управляет бенефициар или его доверенное лицо. Наши специалисты будут рады помочь Вам открыть счет на новую или уже зарегистрированную оффшорную компанию в подходящем банке.

EUR

Следует начать с того, что понятие оффшорный счет само по себе не вполне верное. Как правило, под оффшорным счетом подразумевается счет в иностранном банке, необязательно в банке в оффшорной зоне.

Более того, в оффшорых странах счета открываются довольно редко, поскольку в большинстве случаев ведение деятельности на территории этих юрисдикций запрещено, а расчетный счет в стране регистрации является одним из признаков ведения деятельности на ее территории.

Традиционно наиболее лояльными банками для работы с оффшорными фирмами являются банки Прибалтики (Латвии, в первую очередь) и Кипра, однако в связи с общей политикой ужесточения контроля за деятельностью банков и за их работой с юрисдикциями из “черных” и “серых” списков даже в них процедура открытия сегодня не так проста, как 5-10 лет назад. 

Виды счетов

При выборе нужного типа зарубежного счета следует принимать во внимание, в первую очередь, предполагаемую деятельность компании. Различают три основных вида счетов:

  • Расчетные
  • Инвестиционно-расчетные
  • Инвестиционные

Расчетные счета

Расчетный счет используется для ведения текущей деятельности оффшорной компании и проведения расчетов с клиентами и поставщиками. Владельцем такого счета может быть юридическое или физическое лицо. Данный вид счета необходим для работы в сфере торговли, услуг или инвестиций.

Кроме того, по состоянию на 2018 год именно деятельность в сфере торговли и оказания “реальных” услуг (транспортных, строительных и прочих “видимых” видов) дает компании наибольшие шансы для открытия расчетного счета.

Кроме того, на шансы влияет количество транзакций, годовые обороты по счету, перечень партнеров компании и другие факторы. 

Зачастую банки ставят некоторые ограничения по неснижаемому остатку на расчетном счете, но остаток требуется небольшой. Он служит страховкой для банка для комиссий за пользование счетом и организацию транзакций. Как правило, речь идет о сумме в 200-500 евро, которые банк просит перечислить на счет при открытии и из которых списывает комиссию за ведение счета. 

Некоторые из зарубежных банков, где можно открыть расчетный счет:

Ситуация с открытием текущих счетов в банках быстро меняется в связи с постоянным обновлением требований банков, поэтому полный и актуальный список вариантов лучше запросить у нашего консультанта. 

Выбор банка для открытия счета

В настоящее время, как это ни странно звучит, не клиенты выбирают банк, а скорее банки выбирают клиентов.

На фоне общей тенденции к более жесткому контролю банков за новыми клиентами и стремления банков минимизировать риски в значительной части случаев открывать счета приходится не там, где хочется, а там, где есть такая возможность. Впрочем, основные критерии для выбора банка остаются неизменными на протяжении многих лет:

  • Надежность и репутация банка. Понятие надежности банка довольно относительный критерий, поскольку даже надежные и крупные банки время от времени мпрекращают работу. Наиболее надежными банками на сегодняшний день принято считать кредитные учреждения Сингапура и Гонконга, а также континентальные европейские банки (в Нидерландах, Австрии, например), однако открытие счетов в них возможно далеко не на все компании.
  • Удобство работы. Традиционно наиболее удобными для работы с иностранными компаниями считаются банки Прибалтики и Кипра, в которых есть удобный интернет-банк, а также русскоязычный персонал, который может помочь с решением текущих вопросов в оперативном режиме. Вместе с тем банки в указанных юрисдикциях, как правило, обладают менее респектабельной репутацией.
  • Валюты, в которых будут проводиться расчеты. Значительное количество банков в последнее время сильно ограничило работу с долларами США в связи с требованиями США к корсчетам иностранных банков в этой валюте. Если планируется проводить расчеты в долларах – выбирайте банк с наиболее лояльным отношением к платежам в этой валюте.
  • Требования по документам и процедуре открытия счетов. Банки Латвии и Кипра открывают счета без выезда в страну нахождения банка через уполномоченных агентов или же представительства в других городах (Москве, например). Однако некоторые банки Чехии, Венгрии, Черногории, Сингапура и других стран настаивают на личной встрече с представителями клиентам. Если это затруднительно – выбирайте наиболее “удобный” банк.

Есть и другие критерии выбора банков, которые всегда можно обсудить с нашими специалистами, будем рады помочь подобрать оптимальный вариант для каждого случая.

Что нужно для открытия?

Как правило, банки для открытия счетов на компанию запрашивают более-менее стандартный пакет корпоративных документов на компанию, а также на бенефициаров.

На “свежую” фирму чаще всего бывает достаточно базового комплекта документов, получаемых при регистрации. В него входят заверенная сшивка регистрационных документов (Свидетельство о регистрации, Устав, Протокол первого собрания), апостилированная доверенность для представителя банка и ряд других документов. Таким образом, при покупке новой фирмы эта задача упрощается.

На фирму “с историей”, помимо регистрационных документов, банки запросят текущие выписки по компании для подтверждения текущего статуса, а также отчетность за последний период (в том числе для оффшорных компаний). Практика показывает, что иногда стоимость новой фирмы ниже, чем подготовка и заказ документов на имеющуюся.

Второй пакет форм – на бенефициара компании.

Как правило, это заверенные копии личных документов (паспорта, подтверждения адреса, банковской справки), а также резюме и прочие данные, подтверждающие опыт работы бенефициара в выбранной сфере деятельности. Предпочтительный вариант – это если документы бенефициара подтверждают опыт работы в той же сфере, в какой планирует работать компания.

Для открытия личных счетов банки требуют предоставить личные документы, в том числе свидетельствующие о доходах лица, открывающего счет, а также заполнить банковские формы по этому и другим критериям. Именно проверка compliance того или иного лица является наиболее сложным этапом открытия счета.

Основной момент, который проверяют банки – соответствие заявляемых личных средств бенефициара с задокументированными доходами за прошедшие годы, а также репутация лица, отсутствие в каких-либо санкционных и прочих “черных” списках и прочие моменты, которые призваны минимизировать риски при работе банка с “сомнительными” клиентами.

Разумеется, в разных банках требуемые документы могут существенно отличаться, как и отношение банка к компаниями разных типов деятельности. Поэтому для подбора оптимального up-to-date варианта лучше обратиться к нашим консультантам.

Какие вопросы задают банки при открытии счета? 

Не менее важный вопрос, чем подготовка документов – ответы на вопросы банков и заполнение банковских форм. В них надо подробно описать деятельность компании, страны, в которых она ведется, ее партнеров и обороты.

При этом если у банка будут дополнительные вопросы (а они, скорее всего, будут), то надо будет предоставлять документы по указанным партнерам и предполагаемой работе.

Также рекомендуется соблюдать правило один счет – одна деятельность, то есть по мнению банка компания не должна торговать, например, автомобилями и овощами. 

Продаем ли мы компании с уже открытыми расчетными счетами?

Нет, не продаемНекоторые провайдеры предлагают приобрести оффшорные компании с уже открытыми расчетными счетами. Мы не рекомендуем клиентам этого делать по нескольким причинам.

Во-первых, затруднительно понять, проводились ли по счету операции ранее, и если да, то как это могло отразиться на обязательствах компании.

Во-вторых, банки открывают счета под определенную деятельности, и если операции по счету будут отличаться от того, что заявлено перед банками, довольно велик шанс того, что он будет закрыт.

В условиях современного контроля за банками наличие у компании расчетного счета (за вычетом некоторых оншорных стран), скорее всего, означает одно из двух: либо компания уже работала в какой-то сфере и открывала по нее счет, либо в банк подавалась неверная информация специально для открытия счета. В обоих случаях клиент рискует получить не работающий счет и “черную метку” от банка на будущее.

Инвестиционно-расчетные счета

Используются в основном для инвестиционных целей. Одним из основных ограничений, с которыми приходится сталкиваться клиентам банка, является неснижаемый остаток средств. Тем не менее, клиент банка сохраняет возможность в ограниченном количестве проводить транзакции по данному счету.

Таким образом, данный счет позволяет распоряжаться инвестируемыми средствами, хотя и ограниченно. Это довольно редко встречающийся тип счета, потому что для банка он является не очень выгодным. Банк не имеет возможности использовать все средства счета для инвестирования и получения дохода (потому что по счету идут и расходные операции тоже).

При этом, поскольку количество операций ограничивается, банк также не слишком много зарабатывает на своих комиссиях.

Как правило, такого рода счета открываются в индивидуальном порядке после встречи с представителем банка.

Инвестиционные счета

Классические инвестиционные счета можно сравнить со сберегательным счетом. Они характеризуются отсутсвием возможности проводить какие-либо операции по счету (кроме открытия, пополнения и вывода средств), жесткими ограничениями по минимальному остатку.

Данный вид банковских счетов является средством инвестирования (зачастую, банки предлагают различные инвестиционные программы) и сохранения средств. Следует помнить о том, что минимальная сумма вклада для инвестиционного счета достаточно высока и обычно составляет не менее 300.000 – 500.

000 долларов, евро или франков.

Наибольшей популярностью, при открытии инвестиционных счетов, пользуются такие банки, как: Credit Agricole (Suisse) S.A. (Швейцария) Credit Suisse (Швейцария) Deutsche Bank (Швейцария).

Классические инвестиционные счета оффшорных компаний характеризуются отсутствием возможности проводить какие-либо операции по счету кроме открытия, пополнения и вывода средств и жесткими ограничениями по минимальному остатку.

Данный вид банковских счетов является средством инвестирования и сохранения средств.

Традиционными лидерами в этом сегменте являются швейцарские банки, однако в настоящее время популярностью пользуются также банки Люксембурга и Лихтенштейна, тем более что их требования по минимальным остаткам на счетах обычно меньше, чем у швейцарских коллег.

Мы можем помочь организовать встречу с представителями ряда банков Швейцарии, Лихтенштейна и других респектабельных юрисдикций для обсуждения возможностей таких счетов для Вашей компании.

Открываем ли мы анонимные (“номерные”) счета

Нет. Как уже было сказано, сейчас за всеми банками осуществляется жесткий контроль со стороны местных и региональных регуляторов, так что банки всегда должны знать о том, кто стоит за той или иной компанией. Кроме того, после вступления в силу конвенции по обмену банковской информацией (CRS) банки должны раскрывать эту информцию на международном уровне. 

Почему следует обратится к нам?

Мы работаем в сфере открытия банковских счетов уже много лет и являемся для них professional introducer. Мы знаем практически всё о текущих тенденциях в сфере открытия расчетных счетов.

Наши специалисты регулярно участвуют в конференциях и семинарах, получая последнюю актуальную информацию, а значит смогут подобрать оптимальный вариант именно для Вашей ситуации с учетом всех ее особенностей. 

Счета для физических лиц (резидентов РФ)

В соответствии с Федеральным законом №173-ФЗ “О валютном регулировании и валютном контроле”, физические лица – резиденты РФ, имеют право открытия банковских счетов в иностранных банках на территории любого государства, а также осуществлять валютные операции с использованием средств, зачисленных на счета в банки за пределами РФ.

Необходимо, однако, отметить, что действующее законодательство РФ предъявляет некоторые требования к резидентам РФ в части декларирования таких счетов и движения средств по ним, а также налагает некоторые ограничения на использование средств, зачисленных на счета в иностранной валюте.

В случае несоблюдения требований валютного законодательства возможно наложение штрафа в размере до 100% от суммы проведенной “запретной” операции.

Таким образом, с одной стороны, личные счета для граждан РФ в иностранных банках могут стать удобным инструментом в целом ряде случаев, таких как инвестиции в ценные бумаги иностранных компаний, оплата товаров и услуг за рубежом. С другой стороны – при открытии и использовании личных счетов необходимо четко следовать требованиями законодательства во избежание проблем с налоговой и существенных штрафов.

Для этого более подробной информации свяжитесь с нами по телефону +7 (495) 956-63-61 или отправьте письмо на электронную почту: mail@andersen-bs.com.cy. Мы с радостью проконсультируем вас по всем вопросам открытия иностранных банковских счетов.

Источник: https://andersen-bs.ru/katalog/offshornyie-scheta/

Как открыть счет в оффшорном банке компаниям и физическим лицам

Возможно ли открыть счет в банке в оффшорной зоне в качестве физ лица?

Под оффшорами чаще всего подразумевают компании, зарегистрированные в странах, где нерезиденты имеют льготные условия налогообложения.

Такие компании, как правило, не обязаны предоставлять налоговую и бухгалтерскую отчетность, а данные об учредителях и бенефициарах являются строго конфиденциальными.

Оффшорный счет в данной ситуации – это банковский счет, расположенный в оффшоре. Что такое оффшор, читайте здесь .

Оффшорные страны

Изначально к оффшорам относили лишь страны с полным отсутствием налогов для нерезидентов, но со временем, оффшорными зонами стали называть любые страны со смягченным налоговым законодательством. Такие территории называются еще оффшорными юрисдикциями.

Страны для развития экономики привлекают иностранный капитал путем снижения или полного обнуления налоговой ставки, так, в мире существует свыше тридцати оффшорных зон. Наиболее популярно сейчас выводить средства в банки Панамы, Кипра, Лихтенштейна, Багамских островов.

Исходя из смысла термина оффшор, оффшорным счетом называют банковский счет нерезидента в одной из оффшорных юрисдикций. Наличие такого счета позволяет накапливать средства, производить различные банковские операции по всему миру, при этом, не рискуя потерей капиталов в связи с проверками налоговых или других органов власти. к оглавлению ↑

Пример оффшорного счета

Для дополнительной степени защиты, современная схема оптимизации налогообложения юридического лица включает открытие оффшорной компании в одной стране, а счета – в другой. Например, офис компании регистрируется на Сейшельских островах или в Гибралтаре, а сам счет – в банке одной из стран Прибалтики.

Примером использования оффшорной компании и счета в частности, может служить следующая схема. Для возведения объекта недвижимости на территории РФ российский девелопер заключает договор с подрядчиком, который находится в оффшоре.

Такая компания нанимает субподрядчиков на территории РФ, которые и выполняют фактически все строительно-монтажные работы. Платежи от девелопера проходят в первую очередь через генерального подрядчика. Таким образом, финансирование строительства происходит через оффшор.

В идеальном варианте, объект недвижимости не остается недостроенным, а большая часть прибыли остается в оффшоре. Налоги при этом также исчисляются по льготной системе.

Как можно открыть счет в оффшоре

Прежде чем открывать счет в оффшорном банке, необходимо тщательно проверить будущего контрагента. Данные, скорее всего, придется запрашивать у самого контрагента, но не исключено, что информацию можно получить из вторичных источников или специализированных компаний, которые предоставляют платные консультации по выводу средств в оффшорные юрисдикции.

Как выбрать банк для открытия расчетного счета. В первую очередь, стоит проанализировать данные об учредителях, бенефициарах и длительности существования компании. Нелишними будут сведения о политической и экономической ситуации в стране, где планируется открытие счета.

Если клиент не имеет опыта работы с оффшорами, то лучше обратиться в одну из компаний, которая специализируется на подобных услугах. Такие компании могут предложить специальные пакетные решения для конкретного вида бизнеса. Стоимость услуг по оказанию информационной помощи по выводу средств в оффшор могут стоить от 2000 евро.

Обслуживание оффшорного счета

За обслуживание оффшорных счетов банки взимают определенный тариф. Так, в одном из старейших банков Швейцарии месячная плата за содержание счета может колебаться от 75 до 300 швейцарских франков ежемесячно. Указанный банк, однако, не работает с мелкими клиентами, сумма минимального вклада должна составлять минимум 1 млн. долларов.

Существуют банки, которые работают и с более мелкими вкладчиками. Например, в той же Швейцарии, физическое лицо может открыть оффшорный счет в менее престижном банке с минимальной суммой в 5000 евро, а для юридического лица такой минимум составит от 10 до 20 тыс. евро.

Существуют банковские учреждения, которые предлагают бесплатное открытие оффшорного счета, но это означает лишь то, что обслуживание такого счета будет достаточно затратным.

Например, бесплатно открытый счет для юридического лица может обходиться в 120 швейцарских франков ежеквартально, поддержание графика и проведение сборов акционеров – еще 200 франков.

Закрытие такого счета будет стоить минимум 300 швейцарских франков. к оглавлению ↑

Как открыть оффшорный счет на физическое и юридическое лицо

Частные лица, также как и юридические, достаточно часто пользуются возможностью перевести свои сбережения в оффшор. Открытие оффшорного счета позволяет скрыть данные о материальном положении владельца, предотвратить арест активов или потерю вкладов при банкротстве банка.

Для физических лиц, переводящих средства в оффшор, наиболее важными причинами, обосновывающими такие действия, являются:

  • возможность хранить средства в отличной валюте от стандартной тройки рубль-доллар-евро;
  • отсутствие контроля проверяющих органов;
  • высокая надежность банка в оффшоре.

За открытие оффшорного счета обычному гражданину придется заплатить от 200 долларов, при этом для подачи документов можно не ехать в страну, где будет учреждено предприятие. Копии документов в электронном виде отправляют по электронной почте, а оригиналы в течение двух недель должны быть доставлены курьерской службой.

Для открытия оффшорного счета физическому лицу потребуются следующие документы:

  • национальный паспорт;
  • заграничный паспорт;
  • подтверждение источников происхождения средств;
  • заявка-анкета.

Каждый банк имеет собственные требования и может запросить дополнительные данные. Все документы на русском языке, естественно нужно перевести на язык страны, в которой будет открыт счет. Переведенные документы также нужно будет заверить в нотариальной конторе. Многие оффшорные банки принимают документы, переведенные на английский язык и заверенные по требованиям.

Если физические лица, открывая оффшорный счет, пытаются скрыть свое истинное материальное положение, то юридические лица таким способом значительно снижают налоговое бремя.

Для регистрации оффшорного счета юридическому лицу необходимо представить следующие документы:

  • данные о владельцах компании;
  • устав;
  • учредительные документы;
  • подтверждение источников происхождения средств.

Некоторые банки потребуют рекомендательные письма от финансовых учреждений, с которыми сотрудничает клиент. Это может быть банк, нотариальная или бухгалтерская контора, при этом минимальный срок сотрудничества с клиентом должен быть не менее 2 лет. В рекомендательном письме должен быть описан характер сотрудничества и статус отношений между компаниями на текущий момент.

Для юридических лиц открытие оффшорного счета обойдется дороже, чем для физического лица – от 300 до 3000 долларов.

Несмотря на то, что оффшорные банки поддерживают конфиденциальность информации о своих клиентах, без документов, удостоверяющих личность, вывести средства в оффшор не удастся.

Согласно международному законодательству, для воспрепятствования процессу «отмывания» денег, любой банк должен убедиться в законности получения клиентом финансовых накоплений.

Наиболее престижные банки, кроме стандартных документов, могут затребовать финансовую отчетность предприятия за несколько лет или даже рекомендации других клиентов, имеющих оффшорные счета. к оглавлению ↑

Отношение к оффшорным счетам российского законодательства

Наиболее популярные юрисдикции для регистрации бизнеса россиян – Кипр, Нидерланды и Виргинские острова. Еще до 2001 года в РФ было запрещено открывать оффшорные компании и счета, но после принятия изменений закона о валютном контроле и регулировании ситуации радикально изменилась.

Согласно закону, резиденты РФ могут приобретать акции оффшорных компаний. На любые акции, в том числе оффшорные, фактически должны начисляться дивиденды, которые облагаются подоходным налогом с физических лиц.

Часто для уменьшения налогового платежа размер дивидендов по акциям устанавливается на минимальном уровне, однако, если акционером является лишь один гражданин, то рано или поздно у налоговых органов могут возникнуть сомнения.

Так, налоговые органы могут запросить договора, которые заключались компанией.

Акционер имеет право запросить и получить по первому требованию от директора оффшорной компании документы о совершенных сделках, но это совсем не выгодно для самого акционера.

Чтобы избежать последствий такой налоговой проверки, в список акционеров вносят еще одного номинального акционера, который, как и номинальный директор, имеют лишь фиктивные права. По документам акционерный капитал разделяется 50/50. При возникновении запроса от налоговой, реальный владелец может дать письменный ответ об отказе на предоставление информации от другого акционера.

Стоит опасаться ситуаций, когда гражданин РФ является акционером оффшора и учредителем российской компании, и между этими контрагентами имеются реальные договора на поставку продукции или выполнение услуг.

Для налоговых органов это будет выглядеть как сделка между взаимосвязанными компаниями, что понесет за собой изменение налогообложения по конкретным сделкам на территории РФ.

В худшем случае, такая схема может повлечь к привлечению к ответственности по причине уклонения от уплаты налогов.

Заключение

Оффшорные счета, в совокупности с оффшорными компаниями, позволяют оптимизировать налоговую политику предприятий, а также скрывать реальное материальное положение частных лиц и безопасно хранить накопления в самых престижных банках мира.

Осторожность и выверенные действия при выборе оффшорной юрисдикции позволяют эффективно планировать налоговую политику и действовать в рамках российского законодательства.

как получить оффшорную карту в 2018 году

как открыть счет в оффшорном банке

что означает оффшорный

Источник: http://lifestyle-agency.ru/kak-otkryt-schet-v-offshornom-banke-kompaniyam-i-fizicheskim-licam/

Юрист Адамович
Добавить комментарий